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オーストラリア政府は、「トランシェ2改革」により、マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策AMLCTFAML）の枠組みを拡大し、不動産業者などの「トランシェ2事業体」を対象とする。この改革は、金融犯罪に対する国の防衛力を強化することを目的としている。 

なぜ不動産業界はマネーロンダリングのリスクが高いと言われるのか？ 

高額商品や資産を組み込んでいる不動産業界は、その際立った特徴から、オーストラリアにおけるマネーロンダリングの潜在的な経路として認識されてきた： 

  • 一度の取引で多額の現金の授受を可能にすることは、違法な資金洗浄にとって魅力的な業界となる。  
  • 不動産購入は比較的簡単で、計画や知識はほとんど必要ない。  
  • 犯罪者は、麻薬の栽培や生産など、違法な理由で財産を使用する。  
  • このような取引は犯罪行為から収入を生み出し、さらなる不動産の購入に活用できる。 

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トランシェ2AML コンプライアンス不動産業者向け

新しいAMLCTF AML改革の下で、特定の事業体はマネーロンダリングとテロ資金供与のリスクに対抗する必要がある。不動産の専門家は以下のことが求められる： 

  • AUSTRACに登録する 
  • 自社の業務に適したAMLCTF AMLプログラムを開発し、維持する。 
  • 顧客デューデリジェンス（CDD）の実施 
  • 継続的なCDDの実施 
  • 特定の取引および疑わしい活動の報告 
  • 詳細な記録をつける 

トランシェ2改革が不動産業界に与える影響 

新基準は、不動産の専門家にとって利益と課題の両方をもたらすだろう。この改革は、不動産市場をマネーロンダリングに利用することをより困難にすることを意図している。不動産取引の透明性が高まれば、詐欺が減り、投資家の信頼が高まるかもしれない。その一方で、この改革を実施するためには、新たな技術や人材育成への投資だけでなく、追加の事務作業が必要になるかもしれない。こうした規制の経験が浅い不動産専門家は、リソースや専門知識の不足から、規制の遵守に苦労するかもしれない。  

コンタクト

概要 

マネーロンダリング（資金洗浄）やテロリストがオーストラリアの不動産業界に引き寄せられたのは、その匿名性、多額の資金を保持する能力、デューデリジェンス手続きの弱さなどが理由である。今回の改革は、こうしたリスクを軽減し、透明性を高めようとするものである。この改革が施行されると、不動産業者は迅速に対応しなければならない。特に小規模の不動産業者にとっては、コンプライアンス費用が増加する可能性があるが、従業員研修と厳格なプロセスに投資することが重要になる。AMLCTF 義務への警戒と遵守は、不動産業界の健全性に寄与する。 

よくあるご質問 

トランシェ2改革とは何か？  

Tranche 2 Reformsは、オーストラリアのアンチマネーロンダリングおよびテロ資金供与対策法の適用範囲を拡大し、より多くの企業や職業を含めることを目的とした法改正案パッケージである。  

トランシェ2改革によって影響を受ける産業は？  

トランシェ2改革は、不動産業者、貴金属ディーラー、弁護士、信託・会社サービス業者、会計士に影響を与える。 

トランシェ2改革はいつ発効するのか？  

トランシェ2改革の実際の実施スケジュールは、立法手続きによって決定される。関係者は、オーストラリア取引報告分析センター（AUSTRAC）などの適切な政府当局から発表される、法成立後の日付と経過措置の期間を注視する必要がある。  

なぜトランシェ2の改革が必要なのか？  

金融活動作業部会FATFFinancial Action Task ForceFATF）は、各国が自国のCTF 枠組みの中で DNFBP を規制し、マネー・ロンダリングおよびテロ資金供与活動を検知、防止、撲滅するオーストラリ アの能力を強化するよう勧告している。  

トランシェ2改革を遵守するために、規制対象企業はどのような措置を取るべきか？  

規制対象事業体は、徹底したリスク評価を実施し、強力なAMLCTF AMLプログラムを策定・実施し、従業員がAMLCTF 義務と事業体のコンプライアンス・プログラムに関する十分な研修を受け、疑わしい活動を報告し、規制要件に従って記録を維持するシステムを確立しなければならない。