オーストラリアのAML/CFTスーパーバイザーは誰ですか？
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オーストラリア取引報告分析センター(AUSTRAC)
AUSTRACは、深刻な組織犯罪から国を守るため、違法な金融システム操作の防止、検出、対応を担当するオーストラリア政府の組織です。
銀行やその他の公認サービスプロバイダーが、オーストラリアのアンチマネーロンダリング法および金融活動作業部会の基準（FATF ）を遵守していることを保証することを目的としています。
組織犯罪や汚職対策、マネーロンダリングやテロ資金対策などの政策や基準を推進するために設立された組織です。
AUSTRACに準拠するには？
指定サービス事業者として、強固なマネーロンダリング防止およびテロ資金対策方針を有していることを保証する必要があります。このプログラムは2つのパートに分かれています。
パートA
マネーロンダリングやテロ資金調達の脅威を特定、軽減、管理するためのプロセスや手順を含む必要があります。
Bパート
政治的に露出している個人(PEPs)を含む消費者と受益者のアイデンティティを確立するための方法について説明します。
万能のマネーロンダリング/テロ資金供与対策スキームというものは存在しない。報告主体はそれぞれ異なり、マネーロンダリングやテロ資金調達に関する独自の懸念事項があります。各社固有の要件に合わせたプログラムを作成する必要があります。これにより、義務の遂行方法を選択し、必要に応じてより強力かつ/または余分なコントロールを適用することができます。
すべてのアンチマネーロンダリングおよびテロ資金調達対策プログラムは、リスクアセスメントに基づい ている必要があります。リスク評価は、マネーロンダリングおよびテロ資金調達対策業務全体の基礎となるものである。特に、プログラムは、認識されたリスクと、それらのリスクを軽減するために実施されるプロセス、ルール、およびコントロールとの関連を示さなければならない。
オーストラリアにおけるAML/CTF の報告義務とは？
指定サービスであるため、特定の取引や疑わしい問題についてAUSTRACに通知することが義務付けられています。以下は、継続的な報告義務の例です。
しきい値取引報告書（TTR）
閾値を超える金額の送金指示の送信または受信後10営業日以内が期限。
国際送金指示書(IFTI)
振込指示書の受領または提出後、10営業日以内とする。
不審物報告書(SMR)
テロ資金に結びつく取引であれば、疑わしい取引と認識されてから24時間以内、テロ資金に結びつかない取引であれば3営業日以内に報告書を提出する必要があります。
AUSTRACコンプライアンスレポート
要求があれば、提供しなければならない。これらの報告書は、AML/CTF 法、適用される規制、および推奨事項への準拠を記述しています。
要求があれば、提供しなければならない。AUSTRACに提供されるこれらの報告書は、AML/CTF Act、適用される規制、および勧告への準拠を記述しています。