なぜ不動産にAML/CFTが必要なのか？
不動産取引は、現金で、あるいは金融機関を通じて、ローンや融資として行われます。 を引き出すことができます。を監視する金融機関の規制対象AML/CTF セクターと交差している。 不動産を介したマネーロンダリングの可能性登録代理人として マネーロンダリング防止/テロ対策に 融資 (AML/CFT)対策は、もしもの時に備えて：
- 不動産の売買を行う顧客の代理をすること、または
- 不動産を購入する人から、規制で定められた金額を超えて現金で手付金を受け取ること。 現金で受け取ることができます。
不動産取引は、所有権や資金の出所などの情報を隠したまま、巨額の現金取引を行うものです。 を隠すことができます。そのため、不動産を通じてペーパーカンパニーや犯罪収益が洗浄され、代理店が搾取される危険性があります。 代理人が搾取される危険性があります。第三者を巻き込んだ各種取引、時価を上回る取引、顧客との取引関係など。 第三者との各種取引、時価を超える取引、海外や制裁対象国の顧客との取引など。 不動産業界が抱える 不動産業が抱える問題
KYC の要件に従うことで、「買い手を知る」「究極の買い手」というデューデリジェンスを強化する。 不動産業者は、「実質的な所有者」であれば、コンプライアンスを維持することができます。高額な現金取引の精査、 を調査し、資金の出所を申告する、 ざり 代理店がマネーロンダリング／テロ資金調達の導管として利用されることを回避するためのその他の方法（ML/TF ）。
現金を使って不動産を購入することができるため、不正資金を正規の資金に組み込むことができる 経済的である。その他、リフォームで人為的に不動産価値を高めるような要因や、不足する 取引と所有構造の透明性により、不動産セクターはML/TF に対して脆弱になる。 によって これらのギャップに対処することで、不動産セクターは、マネーロンダリング、ID詐欺、詐欺を回避することができます。 プロパティの異常なインフレ
不動産業者には、リスクベースのコンプライアンスに向けた基盤整備が求められています。
- 顧客タイプ、物件リスト、サービス・チャネルごとのエクスポージャーについて、リスクベースの評価を実施する。 チャネル。 取引規模、異常な性質の取引、顧客との関係などに応じて、リスクベースの評価を行う。
- リスクを軽減するための対策とコントロールを作成する。
- AML/CTF プログラムの開発：究極の実質的所有者（Ultimate Beneficial Owners）を含む、顧客の識別と の取引関係があります。
- 取引やビジネス関係を継続的に監視し、リスクベースアプローチを実施する。 関係
コンプライアンス・プログラムを設定したら、システムを導入する必要があります。 システムを構築する必要があります。 システムを構築する必要があります。
継続的なコンプライアンスには
- スタッフのトレーニング、不動産デベロッパーやその他のパートナーへの意識付け。
- 新たな取引関係を構築する際、または顧客との関係に重大な変化が生じた際に、顧客デューディリジェンス（CDD）を実施すること。 顧客との関係に重大な変更があった場合。
- 少なくとも5年間は記録を保存すること。
- 継続的なCDDとアカウントモニタリング。
- 定期的なコンプライアンスプログラムの見直し
当社のソリューション
法規制の遵守
当社のPEP および制裁スクリーニングサービスは、お客様のコンプライアンス要件達成を支援します。
包括的なスクリーニング
当社の詳細スキャンレポートは、組織に対する潜在的なリスクに関する詳細な情報の概要を提供します。 詳細な情報を提供します。
信頼性の高いデータソース
ユーザーのさまざまな要求に応えるため、複数のデータソースへのアクセスを提供します。
データベース更新
当社は、すべてのデータソースの情報を毎日更新し、お客様に最新の関連データを提供しています。 データを提供します。
バッチ式スクリーニング
バッチスキャン機能により、ファイル名を一括してスキャンすることで、手作業での名前チェックの手間を省くことができます。 同時に
イージー トゥ ユース
私たちのサービスは、わかりやすく、使いやすく、プロセスを簡素化することでコンプライアンスを容易にします。
デューデリジェンス
リスクを割り当て、真の一致を判断し、決定を記録することにより、デューデリジェンスを実行する。 NameScanダッシュボードに記録します。
アドバンスド・メディア
様々な情報源から、組織への潜在的なマッチングとリスクについて、さらに調査を行う。
スクリーニングの自動化
APIを使用して、既存のシステムと統合し、スクリーニングを自動化することができます。
お客様の声
レビューの出典はCapterra
