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オーストラリアにおけるAMLCTF AML枠組みは、金融活動作業部会FATF)によって確立された世界的な基準に沿うようにするための広範な努力の一環として、貴金属ディーラーを含むTranche 2事業体にも拡大されることになった。Tranche2改革は、犯罪行為から金融システムを保護するために、リスクの高い業界が適切に規制されることを保証することを目的としている。

貴金属・石材ディーラーのAMLCTF AMLリスク  

貴金属と宝石のビジネスは、以下の理由により、マネーロンダリングやテロ資金調達のために悪用されやすい。 いくつかの特徴がある： 

  • これらのアイテムは、大量の現金や暗号通貨で売買できる。  
  • 中古品の場合、所有権の確認を要求することなく、個人から安く購入することができる。  
  • 違法な商品やサービスに対する追跡不可能な支払いのための代替通貨である。
  • 彼らは は定期的に利益を生み出す信頼性の高い投資オプションとみなされている。
  • 莫大な価値があるにもかかわらず、国境や国内を通過するのに十分なほど小さなものであることが多い。  
  • 貴金属や宝石の原産地や動きを追跡するのは難しい。  
  • 発見されないように、簡単に操作したり、改造したり、日用品の中に隠したりすることができる。  
  • これらの商品の価値は、不法な支払いを隠すために意図的に虚偽表示される可能性がある。を意図的に虚偽表示することができる。

フリー・サンクション・チェック

トランシェ2AML コンプライアンス貴金属および石材ディーラーのための

貴金属ディーラーに対する新しい規制基準は、6つの主要分野に焦点を当てている：

AUSTRACへの登録  

ディーラーは、貴金属、宝石、宝飾品の売買において、1万ドル以上の現物通貨またはデジタル資産を含む取引を扱う場合、AUSTRACに登録しなければならない。

AMLCTF プログラムの開発 

改正後、貴金属・宝石のディーラーは、そのリスクプロファイルに合わせたAMLCTF AMLプログラムを確立し、維持することが求められる。これには、顧客グループ、提供するサービス、流通方法、地域リスクに関連するリスクの評価が含まれる。

顧客デューデリジェンス（CDD）  

貴金属と宝石のディーラーは、顧客の身元を確認し、取引関係の性質を理解するために、顧客情報を認証しなければならなくなった。さらに、消費者が政治的露出者PEPs）であるかどうか、あるいは制裁リストに掲載されているかどうかを判断しなければならない。  

継続的デューデリジェンス  

新しい報告組織は、顧客のリスク評価を更新することにより、リスクプロファイルの変化を検出するために、顧客の取引と活動を継続的に監視しなければならない。また、疑わしい活動を検知するための仕組みを導入する必要がある。  

報告要件 

閾値取引報告書は、合計 10,000 ドル以上の現金取引に対して発行される。疑わしい取引報告書（SMR）は、取引が違法行為に関与していると信じるに足る合理的な理由がある場合に AUSTRAC に提出される。  

記録管理  

貴金属・宝石のディーラーは、他の報告企業と同様、CDD措置と取引の完全な記録を保管し、AMLCTF AML責任に従っていることをAUSTRACに証明しなければならない。  

コンタクト

トランシェ2改革は事業運営にどのような影響を与えるか？ 

これらの規制は、貴金属ディーラーの業務遂行方法にかなりの調整を必要とする。

  • AMLCTF プログラムの実施とCDDの実施には、追加コストが発生する。
  • AMLCTF AML義務を回避するために、ディーラーは1万ドル以上の現金やデジタル決済の受け取りを拒否するなど、商習慣を調整する必要があるかもしれない。
  • 従業員は、不審な行動をどのように認識し報告するかなど、新規制を理解し遵守するための研修が必要となる。
  • 企業は、すべての取引と顧客情報の包括的な記録を安全に保存できる高度なシステムを必要とする。

実施とサポート 

オーストラリア政府は、これがビジネスにとって大きな変革であることを理解しており、トランシェ2の事業体を支援する予定である。例えば  

  • 企業には、規制が発効する前に準備する時間がある。  
  • AUSTRACは、セクター別のガイダンス、eラーニングコース、情報説明会を提供する。  
  • 問い合わせにはコンタクトセンターが対応する。 

フリー・アドバンス・メディア・チェック

概要 

トランシェ2の発効に伴い、貴金属ディーラーは迅速に行動しなければならない。AMLCTF AML義務への警戒と遵守は、業界の完全性を守るのに役立つ。オーストラリアは、これらの措置を実施することにより、貴金属および宝石のディーラーが犯罪者によって資金洗浄やテロリストへの資金提供に利用されることを防止し、最新のFATF 基準に準拠し、金融犯罪との世界的な闘いに貢献することを目指す。

FAQ

トランシェ2改革とは何か？  

Tranche 2 Reformsは、オーストラリアの反マネーロンダリング法および反テロ資金調達法の適用範囲を拡大し、より多くの企業や職業を含めることを目的とした法改正案パッケージである。  

トランシェ2改革によって影響を受ける産業は？  

トランシェ2改革は、不動産業者、貴金属ディーラー、弁護士、信託・会社サービス業者、会計士に影響を与える。 

トランシェ2改革はいつ発効するのか？  

トランシェ2改革の実際の実施スケジュールは、立法手続きによって決定される。関係者は、オーストラリア取引報告分析センター（AUSTRAC）などの適切な政府当局から発表される、法成立後の日付と経過措置の期間を注視する必要がある。  

なぜトランシェ2の改革が必要なのか？  

金融活動作業部会FATFFinancial Action Task ForceFATF）は、各国が自国のCTF 枠組みの中で DNFBP を規制し、マネー・ロンダリングおよびテロ資金供与活動を検知、防止、撲滅するオーストラリ アの能力を強化するよう勧告している。  

トランシェ2改革を遵守するために、規制対象企業はどのような措置を取るべきか？  

規制対象事業体は、徹底したリスク評価を実施し、強力なAMLCTF AMLプログラムを策定・実施し、従業員がAMLCTF 義務と事業体のコンプライアンス・プログラムに関する十分な研修を受け、疑わしい活動を報告し、規制要件に従って記録を維持するシステムを確立しなければならない。