貴金属のディーラーがAML/CTF を必要とする理由とは？
貴金属・宝石・原石のディーラーが生産に従事する。 採掘 貴金属や宝石の生産、採掘、取引に従事すること。この分野は、不正な収益を隠匿、送金、投資しようとする犯罪者に有利な市場を提供するため、高リスクの分野です。 犯罪者が不正な収益を隠したり、送金したり、投資したりするのに有利な市場であるため、リスクの高い分野です。登録ディーラーとして。 貴金属、宝石、石の登録ディーラー、製造業者、取引業者、採掘業者として、以下の場合、「規制対象事業者」となります。 あなた
- コインや地金の輸入、取引、売買を行う。
- 貴金属（金、銀、プラチナなど）、宝石（真珠、琥珀、珊瑚など）、石（ダイヤモンド、ルビー、サファイアなど）を扱う。 宝石（ダイヤモンド、ルビー、サファイアなど）、または
- 鉱業において貴金属または貴石を生産すること、または
- 流通市場およびスクラップ市場の買い手または売り手であること、または
- は、小売店向けに貴金属や貴石を使用する宝飾品メーカーです。
この分野は、現金が取引方法として受け入れられ、商品の輸送も容易なため、マネーロンダリングにとって魅力的なチャネルです。 この分野は、現金が通用し、商品の輸送が容易であるため、マネーロンダリングにとって魅力的な経路です。貿易に基づくマネーロンダリング：虚偽の報告。 貿易に基づくマネーロンダリング：虚偽の報告、商品の誤分類、カルーセル取引、他国を経由したラウンドトリップなど、資金源や目的を特定することが困難な取引。 資金源や取引目的の特定が困難である。これにより、犯罪や不正行為の収益が 犯罪や不法行為の収益がこれらの商品を通じて洗浄され、ディーラーが詐欺、賄賂、テロ資金調達（TF）にさらされることになります。 テロ資金調達（TF）。
コンプライアンスは、オンボーディングの段階から始まり、KYC 、第三者の関与の判断、究極の 受益者、制裁、PEP のチェック、および該当する場合は SDN リストのチェックを実施します。 継続的なリスクベースのアプローチには、指定された閾値を超える現金取引の精査が含まれます、 高額取引、高額取引先、高額取引国の申告。 資金 取引内容の正当性、異常な行動の監視、疑わしい取引の報告。 トランザクションやインボイスの作成に使用します。
これらの高額商品を現金や暗号通貨を使って匿名で取引することができるため 所有者の追跡が困難である。その他、違法な密輸や採掘のしやすさ、輸送のしやすさなど 此れ等 犯罪取引のために国境を越えて物資を輸送すること、貿易に基づくマネーロンダリング、透明性の欠如した 取引や所有権の構造によって、不正な資金を合法的な資金に組み入れることができる。 経済的なものです。その他にも、書類の不備や、これらの貴重品を賄賂に使うなどの悪習があります、 貴金属のディーラーがAML/CTF のコンプライアンスに対して脆弱になる。
貴金属・宝石・原石を取り扱う事業者は、リスクベースのコンプライアンスプログラムの枠組みを構築することが期待されています。 リスクベースのコンプライアンスプログラムの枠組みを構築することが期待されます。
- 製品、サービス、流通チャネルによるエクスポージャーのリスクベース評価を実施する。 関係する顧客や第三者のタイプ、事業または取引を行っている国。 取引の規模またはパターン、取引の性質、および取引関係。
- リスクを軽減するための対策とコントロールを作成する。
- AML/CTF プログラムの開発：顧客識別、受益者所有権または第三者ビジネス 関係、Sanctions/SDN/PEP の審査があります。
- 疑わしい取引報告（Suspicious Transaction Reporting：STR）のための方針と手順を整備している。
- 取引、クロスボーダー取引の継続的な監視のために、リスクに応じたアプローチを導入する。 パターンや取引関係の継続的な監視を実施する。
規制当局の法律に従って、コンプライアンス・プログラムを設定し、維持すること。 コンプライアンス違反は、刑事罰や行政罰につながる可能性があります。
継続的なコンプライアンスには
- スタッフのトレーニング、およびAML コンプライアンスまたはデジタルエシックスオフィサーを指定する。
- 新しい取引関係を構築する際の顧客デューディリジェンス（CDD）の実施、または 強化された 指定された閾値を超える現金取引のためのデューデリジェンス（EDD）、または犯罪者が発見された場合のデューデリジェンス（EDD）の実施。 発見された場合 貴金属ビジネスの受益者または管理職であることが判明した場合。
- お客様の体制で必要とされる記録を残すこと。
- 疑わしい活動を特定し、報告するための継続的なCDDと取引の監視。
- 各国の規制当局や業界団体が定める法律を遵守すること。
- 定期的なコンプライアンス・プログラムの見直し
当社のソリューション
法規制の遵守
当社のPEP および制裁スクリーニングサービスは、お客様のコンプライアンス要件達成を支援します。
包括的なスクリーニング
当社の詳細スキャンレポートは、組織に対する潜在的なリスクに関する詳細な情報の概要を提供します。 詳細な情報を提供します。
信頼性の高いデータソース
ユーザーのさまざまな要求に応えるため、複数のデータソースへのアクセスを提供します。
データベース更新
当社は、すべてのデータソースの情報を毎日更新し、お客様に最新の関連データを提供しています。 データを提供します。
バッチ式スクリーニング
バッチスキャン機能により、ファイル名を一括してスキャンすることで、手作業での名前チェックの手間を省くことができます。 同時に
イージー トゥ ユース
私たちのサービスは、わかりやすく、使いやすく、プロセスを簡素化することでコンプライアンスを容易にします。
デューデリジェンス
リスクを割り当て、真の一致を判断し、決定を記録することにより、デューデリジェンスを実行する。 NameScanダッシュボードに記録します。
アドバンスド・メディア
様々な情報源から、組織への潜在的なマッチングとリスクについて、さらに調査を行う。
スクリーニングの自動化
APIを使用して、既存のシステムと統合し、スクリーニングを自動化することができます。
お客様の声
レビューの出典はCapterra
