近年、暗号市場の拡大に伴い、規制の隙間は犯罪者がこの市場を違法に悪用する可能性を高めるため、より厳格な規制政策が求められている。一方、暗号市場はまだ比較的新しいため、多くの規制が業界自体に制限を課すか、完全に禁止しており、各国政府は暗号資産の進行をコントロールできるかどうか懸念している。その結果、国際的な規制機関も国内的な規制機関も、この一般的な問題について絶えず新しい規則や政策を発表している。

暗号通貨とデジタルトランスフォーメーション

世界規模での暗号分野のデジタル化に伴い、暗号市場は、特にインターネットが「シームレス」な接続性を提供することから、劇的に拡大している。具体的には、デジタル化の新時代はテクノロジーの進化にも影響を与えている。その中には、人工知能システム、ロボットシステム、クラウドベースの技術などが含まれ、これらは暗号分野で多用されている。ブロックチェーン技術の使用により、この業界は金融犯罪者にとって魅力的な領域となっているため、これらの進歩は信頼性の高い管理システムと強固なセキュリティ対策の必要性を促している。このセキュリティの必要性から、堅牢なPay-As-You-GoAML リスク防止システムであるNameScanのようなコンプライアンス・ソリューションが開発されている。

世界の暗号通貨規制

暗号通貨は2009年に初めて開発され、世界的な舞台へと拡大し、いかなる権威からも独立し、匿名で運用されるようになった。税務署、執行機関、規制当局にとって、暗号通貨の国際的な最大の関心事のひとつは、暗号通貨の合法性である。

世界中に存在する何千もの暗号通貨を製造・規制する中央銀行は存在しない。物理的な形がないため、暗号決済システムは主にピアツーピアで利用され、為替手数料を必要としない「クロスボーダー」（匿名）取引を可能にしている。2020年、暗号資産の推定市場価値は2020億ドルに達した。その結果、暗号資産を取り巻く規則や規制の必要性が世界中で高まっている。

欧州連合（EU）：

欧州連合（EU）は暗号業界に対し、マネーロンダリングとテロ資金供与を防止するためのAML 規制を遵守する責任を負わせた。これは、暗号セクターを特別にカバーする行動計画を発表することで、暗号の送金をコントロールしようとしていることと連動して行われている。

アメリカだ：

金融犯罪ネットワーク（FinCEN）は米国財務省と関連しており、暗号分野で資金移動業者（MTB）と呼ばれる企業に対し、銀行機密法や規制を遵守するよう強制すると同時に、反マネーロンダリングAML）法やKnow Your CustomerKYC）プロセスを遵守するよう求めている。2015年、FinCENはリップル（XRP）に対する制裁金を導入し、暗号資産に対する初の制裁となった。

ビットコインはいくつかの国家で禁止されているが、国内ではそれに関する単一の包括的なルールはない。また、同国はFATFトラベル・ルールの対象となる40の勧告を導入しており、これは他の37カ国の金融機関が実施しなければならないAMLCTF AML義務に準じたものである。さらに、仮想資産の送金は、氏名、口座番号、物理的住所、国民および顧客の識別番号、日付、作成者および受益者の所在地を含む詳細な情報を提供しなければならない。この情報は、必要なAMLCTF AMLプロセスを構築し、リスクベースのプロファイリングに役立てるために必要である。

カナダ

2021年、カナダは投資家の暗号通貨へのアクセスを奨励する世界初の直接支援型ビットコイン上場ファンドを承認した。しかし、これにもかかわらず、暗号通貨はまだ合法化されていない。カナダは暗号通貨の使用を支持しているが、暗号通貨がマネーロンダリングやテロ資金調達に使用されることを懸念している。言い換えれば、カナダはビットコインをマネーサービス事業として認める一方で、暗号通貨分野をAML CTF 監視下に置いている。その結果、FINTRACのもと、暗号取引所はコンプライアンスチェック、文書化、疑わしいと判断された取引の報告を行わなければならない。

イギリス

暗号取引所を公式に承認していないにもかかわらず、英国は現在、暗号取引を外国為替取引とみなし、資本所得として課税することを検討している。また、付加価値税を支払い方法として適用することも検討している。英国では、FCAが「規制環境がデジタル通貨をサポートしている」ことを確認している。

トルコ

2017年に人気が高まって以来、暗号資産はトルコで多くの投資家の関心を集め、暗号の注目度を高めている。トルコは独自の暗号通貨を開発する意向だが、第11次金融問題開発計画の下で暗号資産法も制定している。これらの法律には、ブロックチェーン技術に基づくデジタル中央銀行の設立や、組合ベースの決済サービスおよび電子マネー機関の展開が含まれている。

トルコでは、暗号通貨は所得税法、付加価値税法、法人税法、電子検索法、およびAML 法によって管理されている。国内での暗号関連取引には制限がないため、資本市場委員会は暗号関連活動を監督・監督し、その合法性を判断する権限を与えられている。

NameScanと暗号市場：

暗号通貨が世界的に受け入れられ、人気が高まるにつれ、FATF 規制機関はマネーロンダリングやテロ資金供与の防止を支援するため、暗号業界内の報告義務を拡大する予定です。NameScanのリスク防止ソリューションは、機械学習を使用して最新のリストを提供する直感的で堅牢なグローバルソリューションの使用を通じて、報告主体がAML 義務を果たすのを支援するために開発されました。 PEPサンクションおよび KYCのチェックを行うための最新のリストを提供する。当社のようなソリューションのおかげで、暗号取引所がコンプライアンス対策を実施することがかつてないほど容易になりました。今すぐデモをご請求ください！