KYC Your Customer）とは、顧客の身元を特定・確認し、潜在的なリスクを評価するプロセスである。簡単に言えば、KYC 、銀行、金融機関、その他の企業などの規制対象事業体が顧客の身元を特定し、確認する検証プロセスである。これは、企業が顧客をよりよく理解し、AML 法を確実に遵守するのに役立ちます。確認プロセスでは、以下の情報が顧客から収集される： 

• 氏名、住所、連絡先などの個人情報 
• パスポートや運転免許証などの身分証明書 
• 公共料金の請求書など住所を証明するもの 

規制対象事業者にとってのKYC 重要性 

KYC 、顧客が自社のサービスに対する正当なニーズを持っているかどうかを判断し、不正な活動に関与していないかどうかを評価するのに役立つため、規制対象事業者にとって不可欠である。また、企業の保護ツールとしても機能し、資金源が合法的なものか、あるいは顧客が不正行為に関与しているかを特定するのに役立つ。また、KYC（Know Your Customer）認証は、マネーロンダリングやテロ資金供与の可能性を防ぐため、リスクの高い顧客をリアルタイムで特定することも可能です。 

世界のKYC 規制 

Know Your Customerの規制は管轄地域によって異なり、複数の法律を包含する場合もある。英国では、KYC 主な規制はマネーロンダリング規制2017（MLRs）である。米国の金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）も金融機関向けのKYC ガイドラインを発行している。規制対象事業者は、これらの規制を確実に遵守し、ガイドラインに沿ったKYC プロセスを明確に定義しなければならない。KYC 確認は、コンプライアンス目的だけでなく、事業の評判のためにも不可欠である。  

さらに、Know Your Customerテクノロジーは、プロセスをより利用しやすく、効率的にした。規制対象事業者は現在、人工知能、顔認識、生体認証を使用する自動化されたKYC プロセスを導入することができ、申請者の身元を短時間で確認することができる。また、運用コストを削減し、顧客転換率を高めることで、企業にとってより効率的なプロセスとなっている。 

結論 

KYC Your Customer）は、規制対象事業体にとってAML コンプライアンス・プロセスの強固かつ重要な部分です。その重要性と関連規制を理解することで、企業は不正行為を防止し、評判を守り、関連規制を遵守することができる。さらに、先進的なKYC テクノロジーは、このプロセスをより簡単で効率的なものにしている。企業は用心深く、KYC プロセスが最新で規制に準拠していることを確認し、顧客のための安全なオンライン環境と企業の成功を確保しなければならない。