なぜスポーツや競馬のベッティングにAML/CTF が必要なのか？
スポーツベッティングおよびレーシングベッティングのオペレーターは、顧客のために行動し、従事する。 活動 結果に賭けて、馬にお金をかけること。賭け事や賭け事をするビジネスとして、 此方 以下の場合は、マネーロンダリング/テロ資金対策（AML/CFT）対策を講じる必要があります。 召し抱える を、クライアントに代わって以下の活動をしています：
- あなたのクライアントに代わって、ブックメーカーやスポーツブックを通じて賭けをすること、または
- 指定された閾値を超える現金取引を行うこと、または
- 競馬またはグレイハウンドレースの競技場外での賭博を行うこと、または
- モバイルウォレットを含むベッティングのための口座を顧客に提供し、お金を保管する。
特定の法域において、お客様の年間総収入が所定の金額を超える場合、お客様には を「金融機関」とみなします。例えば、銀行秘密保護法（アメリカ）では、総量規制の対象となる事業者を 一方、Austracは、100万米ドル以上の規制対象企業に対して、本人確認(IDV)と報告を求めている。 AU$10,000以上のペイアウトの場合。
レースサーキットでのベッティングを含むスポーツやレースのベッティング活動は、現金集約型であり は、巨額の金銭取引を伴います。複雑な取引は、違法な資金の出所をカモフラージュすることができます。 キャッシュ をレイヤリングによって実現します。ギャンブル事業で現金が飛び交うスピードは、違法行為による収益を可能にします。 の資金を容易に洗浄することができる。アソシエイトから現金を受け取ることができ、資金をプールすることができること 複数からの資金調達、両替、賭博口座での一定期間の保管、現金化など。 を出しています、 「メッセンジャーベット」や「キャッシュアウトベット」は、金銭的なリスクにさらされる行為である。 ロンダリングおよびテロ資金調達（ML/TF ）。
スポーツブックや技術主導のベッティングプラットフォームを含む、すべてのベッティングおよびギャンブルビジネスは、以下のことが求められます。 は、規制当局に登録することから始めます。さらに、以下のような強い文化を示す必要があります。 にもかかわらず、所定金額以上の現金の受払いを報告することで、コンプライアンスを遵守しています。 任意 顧客の信頼を裏切る行為とみなされる。KYC およびIDV を含む広範な顧客審査が必要である。 州外ベッターの取引に関するデューデリジェンス、監視、記録保存、および報告、 特に 外貨を含む取引、暗号通貨取引所との取引、制裁を受けた団体や の国々があります。
ベッティングプラットフォームを利用して違法な現金の保管や送金、取引の操作を行うことができる。 と 違法行為を隠蔽し、顧客が不正な利益を隠蔽し、法令を回避することを可能にする。この は、ベッティングビジネスが顧客の代理人として、またはファシリテーターとして、ML/TF にさらされます。 利益相反、「ライブベッティング」の合法化と規制の欠如、失うことへの恐れ より多くのベッターを獲得するための競争において、コンプライアンス上の最大のギャップとなるのは スポーツ・レースベッティング分野
賭博・競馬事業者は、リスクベースのコンプライアンスプログラムの枠組みを構築することが期待される 構築することが期待されています。
- 顧客の種類、顧客の所在国、活動および取引の性質と規模、顧客との関係によるエクスポージャーのリスクベース評価を実施する。 顧客の種類、顧客の所在国、活動および取引の性質と規模、ならびに顧客との関係によるエクスポージャーのリスク・ベース評価を実施する。
- リスクを軽減するための対策とコントロールを作成する。
- AML/CTF プログラムの開発：オンボーディング・クライアント識別、取引前スクリーニング、および 審査に必要な情報収集、実質的な所有者の確認、第三者の関与の有無 法律に従って、プロセス、継続的な監視と報告を賭ける。
- 顧客、取引、ビジネス関係の継続的な監視のために、リスクに応じたアプローチを実施する。 関係
規制当局の法律に従って、コンプライアンス・プログラムを設定し、維持すること。 コンプライアンス違反は、刑事罰や行政罰につながる可能性があります。
継続的なコンプライアンスには
- スタッフを雇用する際の審査、リスクに関するスタッフへの教育、そしてスタッフの維持管理 このごろは AML /CTF のルール、およびコンプライアンス・オフィサーを指名する。
- キャッシュアウト/キャッシュインベットのオンボーディング時、クレジットの延長時、または複雑な取引時に強化されたデューデリジェンス（EDD）を実施すること。 キャッシュアウト/キャッシュインのベット、クレジットの延長、多額の現金取引、または複雑な取引がある場合、オンボーディング時に強化されたデューデリジェンスを実施すること。
- 疑わしい活動、国際的な活動、または取引に関する継続的な取引監視 との取引 制裁を受けた個人や国との取引、または大規模な取引で賭博行為が少ない場合、継続的に取引を監視します。
- あらゆるタッチポイントで顧客データを取得し、記録を保持する。
- 疑わしい取引報告書(STR)および通貨取引報告書(CTR)の報告義務。 義務付けられた、一定の取引額に対するSuspicious Transaction Reports (STRs)およびCurrency Transaction Reports (CTRs)。
- リスクアセスメントとコンプライアンスプログラムを、独立した監査で定期的に見直すこと。
当社のソリューション
法規制の遵守
当社のPEP および制裁スクリーニングサービスは、お客様のコンプライアンス要件達成を支援します。
包括的なスクリーニング
当社の詳細スキャンレポートは、組織に対する潜在的なリスクに関する詳細な情報の概要を提供します。 詳細な情報を提供します。
信頼性の高いデータソース
ユーザーのさまざまな要求に応えるため、複数のデータソースへのアクセスを提供します。
データベース更新
当社は、すべてのデータソースの情報を毎日更新し、お客様に最新の関連データを提供しています。 データを提供します。
バッチ式スクリーニング
バッチスキャン機能により、ファイル名を一括してスキャンすることで、手作業での名前チェックの手間を省くことができます。 同時に
イージー トゥ ユース
私たちのサービスは、わかりやすく、使いやすく、プロセスを簡素化することでコンプライアンスを容易にします。
デューデリジェンス
リスクを割り当て、真の一致を判断し、決定を記録することにより、デューデリジェンスを実行する。 NameScanダッシュボードに記録します。
アドバンスド・メディア
様々な情報源から、組織への潜在的なマッチングとリスクについて、さらに調査を行う。
スクリーニングの自動化
APIを使用して、既存のシステムと統合し、スクリーニングを自動化することができます。
お客様の声
レビューの出典はCapterra
