なぜ保険会社はAML/CFT を必要とするのか？
保険契約は、詐欺師や犯罪者によって悪用されやすいものです。保険契約について 生命保険以外の 生命保険や傷害保険以外の保険、柔軟な投資機会、解約や払い戻しが容易な保険など。 詐欺やマネーロンダリング(ML)のリスクが高い。
登録保険会社、代理店、またはブローカーとして、以下の場合、「規制対象企業」である。
- 保険契約の手配をする業務を行う。
- 保険会社の商品を販売する、または
- 保険会社または顧客のために保険契約を要求し、交渉し、または締結すること。
保険商品には、巨額の出費、所有権・受益者の移転、様々なスキームがある。 スキーム があり、マネーロンダリング（ML）に対して脆弱である。保険商品には、一時払い保険、年金保険 保険契約、年金保険、保険金貸付、トップアップ保険、高額定期積金保険などの商品は、マネーロンダリングに利用されるリスクにさらされています。 を迂回させたり、巨額の資金を処分することができるため、不正な資金洗浄に利用される危険性があります。 不正資金洗浄に利用される危険性があります。保険契約の解約、引き出し、償還、不正請求なども、保険業界が直面する問題です。 保険部門が直面している問題です。
保険は、厳格なリスク評価とアンダーライティングが必要なハイリスクな分野です。を維持するために を排除し、オンボーディングの各ポイントで徹底した顧客確認(KYC)とリスクスコアリングを行う。 所有権の移転が義務付けられている。保険会社は、最終的な所有者を特定することで、コンプライアンスを維持することができます。 受益権所有者、リスクの高い保険商品および高額商品に対する強化されたデューデリジェンス（EDD）を確保する。 の取引や、請求の段階まで顧客デューデリジェンス（CDD）を実施します。
一部の保険商品の性質上、効果的なAML/CTF コンプライアンスの障壁となる。その 保険料が安い、保険料が高い、など、さまざまな理由で、保険に加入することができます。 不正な資金を使用することができる。所有権の移転、財務状況の詳細な情報の欠如 (1)お客様のご都合、(2)中途解約、(3)故意の保険料の過払い、(4)保険料の払い戻し。 保険料や配当金を他の投資に充てるなど、違法な資金を取り込む方法です。 天下御免の 経済が保険部門に課題をもたらしています。
保険会社、代理店またはブローカーは、リスクベースのコンプライアンスプログラムの枠組みを確立することが期待されている。 コンプライアンスプログラムの枠組みを構築することが期待される。
- 顧客、保険契約、サービス、チャネルごとのエクスポージャーについて、リスクベースの評価を実施する。 チャネル 保険料の規模、顧客関係の変化、償還・支払の性質、事業展開する国など 償還または支払の性質
- リスクを軽減するための対策とコントロールを作成する。
- AML/CTF プログラムの開発：顧客識別、「最終的な実質的所有者」、トランザクション スクリーニング、ビジネス関係、政策的なEDDなど。
- 取引、ビジネス・リレーションシップの継続的なモニタリングによるリスクベース・アプローチの実施 取引関係 調査の優先順位付けを行います。
あなたの国の法律に従って、コンプライアンス・プログラムを設定し、維持すること。 コンプライアンス違反は、刑事罰や行政罰につながる可能性があります。
継続的なコンプライアンスには
- スタッフの教育、保険代理店やブローカーへの啓発活動。
- ポリシーに基づいたデリジェンスの実施：KYC 存在の確認、チェックの実行。 PEPs/サンクション/アドバンスメディア（生命保険向け）、新規事業立ち上げ時のCDD 関係 または、顧客との関係に重大な変化が生じたとき。
- 取引先や契約内容をリアルタイムで監視し、疑わしい取引を報告します。 を報告します。
- マネーロンダリングとテロ資金調達のリスクを定期的に評価し、海外支店での手続きを確立する。 テロ資金調達のリスクを定期的に評価します。
- 定期的なコンプライアンス・プログラムの見直し
当社のソリューション
法規制の遵守
当社のPEP および制裁スクリーニングサービスは、お客様のコンプライアンス要件達成を支援します。
包括的なスクリーニング
当社の詳細スキャンレポートは、組織に対する潜在的なリスクに関する詳細な情報の概要を提供します。 詳細な情報を提供します。
信頼性の高いデータソース
ユーザーのさまざまな要求に応えるため、複数のデータソースへのアクセスを提供します。
データベース更新
当社は、すべてのデータソースの情報を毎日更新し、お客様に最新の関連データを提供しています。 データを提供します。
バッチ式スクリーニング
バッチスキャン機能により、ファイル名を一括してスキャンすることで、手作業での名前チェックの手間を省くことができます。 同時に
イージー トゥ ユース
私たちのサービスは、わかりやすく、使いやすく、プロセスを簡素化することでコンプライアンスを容易にします。
デューデリジェンス
リスクを割り当て、真の一致を判断し、決定を記録することにより、デューデリジェンスを実行する。 NameScanダッシュボードに記録します。
アドバンスド・メディア
様々な情報源から、組織への潜在的なマッチングとリスクについて、さらに調査を行う。
スクリーニングの自動化
APIを使用して、既存のシステムと統合し、スクリーニングを自動化することができます。
お客様の声
レビューの出典はCapterra
