なぜ金融機関はAML/CTF を必要とするのか？
金融機関は、地域の信用組合から国際的な銀行まで、様々なレベルの金融取引のチャンネルを提供しているため、高リスクのセクターです。 金融機関は、地域の信用組合から国際的な銀行まで、さまざまなレベルで金融取引のチャネルを提供しているため、高リスクのセクターです。金融機関として 登録銀行、信託会社、証券会社、投資ディーラーとして、「規制対象事業者」に該当します。 もし あなた
- は、預金、融資、投資、為替などの金融・金銭取引を行う会社です。 預金、融資、投資、為替などの金融取引を行う会社です。
- は、投資サービス業者、スーパーアニュエーションファンドマネージャーまたはプロバイダーである。
銀行などの金融機関が、個人または法人と業務提携を行う際に、その取引内容、資金の出所、取引目的など 取引内容、資金源、取引目的、商品の請求書などの情報を得ずに、個人または法人と業務提携を行う。 商品のインボイスを発行する。これにより、犯罪収益がさまざまな方法で洗浄されることになります。 金融機関が 金融機関はマネーロンダリング（ML）のリスクにさらされることになります。制裁を受けた個人または体制との取引は、金融機関をマネーローンダリングのリスクにさらす可能性があります。 また、制裁を受けた個人や体制との取引は、金融機関をテロ資金調達（TF）の危険にさらし、高額な訴訟や制裁金の対象となる可能性があります。 を受ける可能性があります。
コンプライアンスは、顧客確認の義務化（KYC ）から始まり、制裁/PEP/Adverseのスクリーニングを行います。 クライアントのオンボーディング時、または新規事業立ち上げ時のメディア/ベネフィシャルオーナーシップ の関係にある。金融機関は、疑わしい活動を監視、追跡、報告することも求められています。これには以下が含まれます。 異常な取引、相場操縦、脱税、仮想通貨による取引 の交換を行います、 違法な商品の取引、制裁を受けた団体や国との取引、取引先の 政治的混乱やテロ活動を経験している地理的な領域。
取引に多額の現金を使用し、資金の出所を隠すことができることや を所有し、不正な資金を洗浄することを可能にします。金融業界のグローバル化とは 外国における金融犯罪の収益が、他の国の正規の経済に組み込まれることがある。 国である。テロ活動の資金は、一連の重層的な取引や偽の請求書によって賄われることがあります。 のメソッドを使用しています。このため、金融機関は、AML/CTF のコンプライアンスに非常に脆弱であり、責任を負うことになります。 違反した場合、罰則を受ける。
銀行、信託会社、証券会社、投資会社は、以下の枠組みを構築することが期待される。 a リスクベースのコンプライアンスプログラムの枠組みを構築することが期待される。
- 顧客の種類、事業展開国別のエクスポージャーについて、リスクベースの評価を実施する。 取引関係 関係、第三者の関与、取引規模、業種（送金サービスや暗号通貨など）ごとに、リスクベースの評価を行う。 サービス、暗号通貨など）。
- リスクを軽減するための対策とコントロールを作成する。
- AML/CTF プログラムを開発する：クライアントの特定、継続的な監視と報告。 業界団体のガイドラインを参照してください。
- 顧客、取引、取引関係の継続的な監視のために、リスクベースのアプローチを導入する。 を実施する。これには、リスクを管理するための取引関係のリスク回避も含まれる。
あなたの国の法律に従って、コンプライアンス・プログラムを設定し、維持すること。 コンプライアンス違反は、刑事罰や行政罰につながる可能性があります。
継続的なコンプライアンスには
- スタッフの教育、およびコンプライアンス・プログラムを監督するデジタル倫理担当／コンプライアンス・オフィサーを任命する。 を任命すること。
- 新しい取引関係を構築する際の顧客デューディリジェンス（CDD）の実施、または 強化された 顧客との関係に重大な変化があった場合には、強化されたデューデリジェンス（EDD）を実施すること。
- 継続的な取引監視 - 不審な国際取引や制裁対象国との取引に対するSuspicious Activity Reports (SAR)の提出。 疑わしい取引、国際的な取引、制裁対象国との取引は、Suspicious Activity Reports (SAR)を提出します。
- あらゆるタッチポイントで顧客データを取得し、記録を保持する。
- リスクアセスメントとコンプライアンスプログラムを定期的に見直すこと。
当社のソリューション
法規制の遵守
当社のPEP および制裁スクリーニングサービスは、お客様のコンプライアンス要件達成を支援します。
包括的なスクリーニング
当社の詳細スキャンレポートは、組織に対する潜在的なリスクに関する詳細な情報の概要を提供します。 詳細な情報を提供します。
信頼性の高いデータソース
ユーザーのさまざまな要求に応えるため、複数のデータソースへのアクセスを提供します。
データベース更新
当社は、すべてのデータソースの情報を毎日更新し、お客様に最新の関連データを提供しています。 データを提供します。
バッチ式スクリーニング
バッチスキャン機能により、ファイル名を一括してスキャンすることで、手作業での名前チェックの手間を省くことができます。 同時に
イージー トゥ ユース
私たちのサービスは、わかりやすく、使いやすく、プロセスを簡素化することでコンプライアンスを容易にします。
デューデリジェンス
リスクを割り当て、真の一致を判断し、決定を記録することにより、デューデリジェンスを実行する。 NameScanダッシュボードに記録します。
アドバンスド・メディア
様々な情報源から、組織への潜在的なマッチングとリスクについて、さらに調査を行う。
スクリーニングの自動化
APIを使用して、既存のシステムと統合し、スクリーニングを自動化することができます。
お客様の声
レビューの出典はCapterra
