CTF AML/CTFの遵守は、強制的な顧客確認と政治的露出者（PEPs）/制裁のスクリーニングから始まる。金融活動作業部会によると 金融活動作業部会 (FATF)金融活動作業部会（FATF)指令によると、高リスクとみなされるすべての企業は、オンボーディング時に顧客をスクリーニングし、 PEP、親族・近親者（RCA)、または Sのチェックを行わなければならない。これは顧客のオンボーディング時に義務付けられており 及び これは、顧客のオンボーディング時、および新しいビジネス関係の確立時に義務付けられています。

A 堅牢スクリーニングプログラムには を含む。種類のチェックが含まれる：

PEP スクリーニングを特定し、実施する。 デュー・ディリジェンスPEPs または高リスク顧客の特定;

制裁審査制裁スクリーニング S制裁リストに掲載されている団体が金融取引を行えないようにする。

PEP sクリ-ニング

スクリーニングソリューション 様々な 様々な 顧客の潜在的なリスクを理解し、継続的な顧客デューデリジェンス（CDD）のためのリスクスコアリングを割り当てるために、様々なPEP リストにPEP 顧客をスクリーニングします。

以下のように分類される。 PEPs定義は国によって異なるが

• 個人 以前に 著名な公的職務に就いている、または就いていたことのある個人、
• 国家または政府のトップ、  

• シニアの政治家たち  
• 政府、司法、軍の高官、  
• 国有企業の幹部  
• 政党高官 政党の高官。

サnーション sクレンジング

制裁 スクリーニング以下の内容を含む専門的な検索は、特定の事業活動や取引が禁止されている個人、事業体、または国を特定するために、国や世界のデータベースを対象とした特別な検索を行います。制裁は、違法行為、テロ資金調達、核・武器拡散、および国家の安全保障を脅かすとみなされる活動を抑制することを目的としている。 国家の安全保障を脅かすとみなされる活動,一般的に.

Cヘックs される に対して複数のデータベース に対して行われる。アクションと W検索lイズ 国連が管理する c国 r各国法執行機関 法執行機関

PEPs および制裁リストは定期的に更新されるため、継続的なコンプライアンス・プログラムの一環としてPEP および制裁スクリーニングを実施することが重要です。 を実施することが重要です。.

なぜPEP 制裁措置のスクリーニング

規制対象事業者としては、地域、業種、事業内容、顧客の種類、国などに基づく顧客のリスク評価について、最終的な責任を負う。取引 取引イオン・オペレーション取引の規模やパターン、取引関係。

金融機関や不動産会社のような代理店マネーサービス業 c取引所など、国境を越えて事業を展開する企業もある。 国境を越えて 様々な 様々なタイプのsの顧客にサービスを提供しています。.警戒ラウンド PEP 口座は、事業または会社がマネーロンダリングまたはテロ資金調達の経路として使用されるのを防ぐのに役立つ。

がある。また法律家や会計事務所 もいる。もいる。 も、この種の行為に巻き込まれる危険性がある。 なぜなら 国内外のクライアントのために行動するそして,顧客の代わりに支払いを受けたり、顧客の資金を管理したり、不動産を購入したりする。 効果的な 効果的なPEPスクリーニング プログラム を設置すること,のリスクを軽減する リスク軽減に役立つ 潜在的な金融詐欺のリスクを軽減するのに役立ちます。

ビジネスとして 以下 FATF勧告, yビジネス・コンプライアンスを ビジネス・コンプライアンスを維持しなければならない。手始めに チェックまずは まずクライアントがローカル/外国PEP 定義 または、あなたの国のまたは、あなたの国が施行する様々な制裁リストのいずれかに記載されています。もし クライアント がa PEP,その顧客をハイリスク 高リスクの顧客として扱い、強化されたデュー・ディリジェンス（EDD） を適用しなければならない。 (EDD）を適用しなければならない。 を適用しなければならない。 を適用しなければならない。これは、以下のようなリスク評価の変更を確立するために必要である。 新規関係構築時. 銀行またはその他の金融機関である場合、これは必須である。 が必要である。の間に行わなければならない。 そのK今YのC顧客KYC プロセスs の一環として 顧客デュー・ディリジェンスCDD). しかし あなたが にサービスを提供することは禁止されていない。 a PEP iへのサービス提供は禁止されていません、 監視の強化が求められる の の監視を強化する必要があります。PEP銀行口座および取引関係の精査が必要となる。

しかし、サンクション審査についてはルールが異なる。クライアントがサンクションに該当する場合 lに該当する場合は、その国のルールに従わなければなりません。のルールに従わなければならない。アメリカのように のように、その国の規則に従わなければなりません。 アメリカのように、制裁を受けたクライアントの乗船を認めない国もあります。

PEPと制裁のメリット PEP 制裁 スクリーニングビジネスコンプライアンスのために

膨大な数のリスト、綴り、別名、膨大な量のグローバルアラートがあるため、企業がPEP個人または企業を正しく特定することは困難です。 または ウォッチ リストに載っている人物や企業を正しく特定することを難しくしている。課題s誤認アラートの多さやデータベースの動的な変化といった課題も、コンプライアンスを煩雑なプロセスにしている。にもかかわらず、自動化されたPEPsの改善システムの利点は多く、些細な苛立ちを凌駕する。

• スクリーニングはリーズナブルな費用で実施される、 あなたが リーズナブルな費用で 中小企業でも大企業でも リーズナブルな費用で実施します。
• PEP自動チェックを行うことで、手作業のプロセスを削減し、管理負担を軽減します。 
• スクリーニングはリスクアセスメントを行います。
• 顧客 発生したポジティブアラート 顧客PEPスクリーニングからポジティブアラートが発生した顧客は、貴社のビジネスの利益を保護するために、継続的なEDDまたは国別規則の対象とすることができます。

• どの段階でも どの段階でもSARの提出やリスク回避を検討することができる。を検討することができる。EDDの検査により不正な情報源が発見された場合は、どの段階においても、SARの提出または取引関係のリスク回避を検討することができる。sを発見した場合、SARlの不正な出所または疑わしい資金経路を発見した場合。
• 各国の法令に従ったコンプライアンス体制をとり、PEP S Sのチェックを行うことで、コンプライアンスを証明し、顧客の不正行為が発覚した場合の潜在的なペナルティを免除することができます。
• 内部コンプライアンス監査のために、すべてのアラートをケース管理システムに文書化することができます。 
• 国内PEPs 審査は 外国人PEPとは異なる外国人PEPs異なる審査が可能です、 異なるコンプライアンス規制に 異なるコンプライアンス規制に対応できる。
• スクリーニング は KYCIDV サービス そして 確立する適切な適切な措置が適切な措置が取られていることを顧客を検証しし、適切なリスクプロファイルを プロファイルs.

• リスクの高い業種や事業の場合、スクリーニングは次のようなことに役立つ。 戦略立案に役立つ。
• 急速に変化する環境の中で 急速に変化する税制がめまぐるしく変化する中 さらに を測定するのに役立つ。 の測定にも役立つ。を測定するのに役立つ。f 顧客との関係.

PEP 制裁措置 sクレンジング 地域別コンプライアンス

ほとんどの国で、PEP 制裁措置のスクリーニングが義務付けられている。 a KYC 手続きとして義務付けられているが、国によっては異なる規則や特定の規則を設けているところもある。

以下はその一部である。 主なものは以下のとおりです。 地域別のPEP審査法

米国  

米国愛国者法の下で t顧客識別プログラム（CIP）とCDD コンプライアンス は PEPスクリーニング が義務付けられている。

PEP スクリーニング 含まれるもの スクリーニング 外国の上級政治家、近親者、その関係者, および受益者（BO）のスクリーニングが含まれる。

OFACは、外国人テロリスト、国際麻薬密売人、および米国の国家安全保障に対する脅威とみなされる活動に従事する人々に対して禁輸措置を講じている。 

したがって、米国で事業を行う場合、SDNリストや、外国制裁回避者リスト、非SDNイラン制裁法リストなど、OFACが公表している他のすべてのリストに対して、制裁スクリーニングチェックを行う必要があります。  

米国外で登録または営業しているいかなる企業も、以下に属する個人または口座名義人との取引を禁じられている。 Sのリストに属する個人または口座名義人と取引することは禁止されています。

カナダ 

カナダの規制当局の下で FINTRAC：

TPEP 制裁チェックの期間 は 取引関係の開始から.

事業者は、口座が外国PEP、国内PEP、または密接な関係にあるメンバーのために開設されたかどうかを確認しなければならない。 

定期的なモニタリングが義務付けられている リスク リスク商品ラインおよび 活動を行う。

企業が以下のような場合 a PEPEDDおよび の出所を確認する。 資金の出所を 資金 が期待される。 Sより厳格な取引監視管理 が 義務付けられている が義務付けられている。 PEPsいる。

制裁リストs は金融機関監督庁（OSFI）が管理している。

すべての企業 カナダ国内またはカナダ国民と金融取引を行うすべての企業 は に対する調査が義務付けられています。 指定人物 に記載されている 汚職外国公務員被害者のための司法規則.

金銭取引、不動産取引、金融サービス を行うことはできません。指定された人物sとの金銭取引、財産取引、金融サービスは禁止されています。

EU 

顧客のオンボーディング時のKYC チェックには、PEPs、サンクション、高リスク国スクリーニングが含まれる。制裁/高リスク国スクリーニング および受益者所有権のチェックが含まれる。

EU委員会がリストアップした高リスクの第三国からのPEP または顧客は、強化されたデューディリジェンスを必要とする。 

制裁 スクリーニングにはEU制裁制裁対象国 およびEUが を定義している。審査高リスク国EUがAMLCTF AML体制に不備があるとみなす高リスク国。

ルール規則 欧州連合（EU）の領域内または管轄区域内の金融機関および個人に適用される。 欧州連合.

英国

 

金融機関、税務専門家、仮想通貨のプロバイダー、美術品ディーラーなどの高級品取引業者は、PEP審査遵守のための「義務主体」の定義に含まれる。 

顧客のオンボーディング・プロセスにおいて、可能な限りデジタル・アイデンティティと自動スクリーニングを使用する。 顧客オンボーディング・プロセスにおいてが推奨される。

英国の金融制裁対象者統合リストが適用される： 

• A英国市民は、世界のどこにいようとそして

• C英国で事業を行う、または英国で設立された法人

金融制裁実施局(OFSI) 制裁を管理するを管理している。 英国

PEPためのアンチマネーロンダリングソリューションを選択する際の留意点とは？/サンクション Sクレーニング

さて、新規顧客のオンボーディング・プロセスの一環としてPEP実施しなければならない理由はお分かりいただけたと思いますが、では何をしなければならないのでしょうか？ 

PEP・スクリーニングのソリューションをお探しの企業は、完璧なツールを探す前にリスク評価を行う必要があります。 

以下について検討する。を考えてみよう：

ツールの範囲は？ ツール?データベースは cPEPs、その家族およびその関係者に関する情報を含むか？に関する情報が含まれているか？ またまた、その他の高リスクの人物や政府機関 Wリスト リストに記載されている者も含まれるのか？

どのように ツールはどのようにマッチをフィルタリングするのか？更新頻度は？

情報源とリスト リスト その ベンダー データベースを使用していますか？

私たち ネームスキャンのスクリーニングとフィルタリングのために最も洗練された方法を使用しています。 当社の データベースを使用しています。さらに、リストに対してスクリーニングツールを更新しています。 毎日.アルゴリズムの設計に多大な投資を行っています。 に多大な投資をしています。 アルゴリズムの設計に多大な投資を行っています。, wこれにより ネームスキャンは最適なツールです。s最適なツールです。CTFコンプライアンス.