金融犯罪の脅威とその影響は、犯罪やテロ活動の複雑化とともにエスカレートし続けている。ビジネス、経済の金融安定性、資本の国際的な自由な流れに対するリスクに対する国際的な認識は、ここ数十年で高まっている。このため、不正なマネーロンダリングやテロ資金調達活動の脅威に対抗するための規制が形成されてきた。世界各国は、それぞれの管轄区域における脅威の認識を考慮に入れて、AML CTF ガイドラインを実施している。
市場のグローバル化とテクノロジーの進歩により、マネーロンダリングの性質はより複雑になっている。銀行がマネーロンダリング防止システムを導入しているにもかかわらず、ほとんどの金融犯罪は発見されず、当局が押収するのはわずか1％に過ぎない。これは、マネー・ロンダリング活動が中小企業（SME）もターゲットにしているためで、金融犯罪検知システムが最新でなかったり、リスク・エクスポージャーへのアクセスが不正確だったりする可能性がある。その結果、世界中の規制遵守規範は劇的に高まっている。