制裁は、テロ組織や国際犯罪の支援など、禁止された活動に従事する個人、企業、政府に対して課される罰則である。アンチマネーロンダリングAML）規制を遵守する銀行やマネーサービス事業者を含む金融機関は、制裁とそれがコンプライアンスリスクに与える影響を認識しておく必要があります。
制裁の種類
外交的・経済的圧力を行使する制裁は、特定の成果を達成することを目的としている。個人、企業、組織、あるいは政府全体を対象とし、貿易障壁、資産凍結、渡航制限などの手段を用いることができる。制裁の種類をいくつか挙げてみよう：
- 標的制裁
- 制裁行為に関連する団体の財務または事業を混乱させる目的
- 資産凍結、渡航禁止、ビザ制限などの措置が取られることもある。
- 包括的な制裁
- 国や地域全体に適用し、経済的・政治的に孤立させる。
- 例えば、貿易制限、投資障壁、金融取引の制限などである。
- SMART制裁
- 国の特定分野に焦点を当て、大衆への影響を最小限に抑えるように設計されている。
- 経済制裁中によくあることで、金融や安全保障分野が対象となることが多い。
事業体は、国連安全保障理事会のような国際機関、欧州連合のような地域機関、または米国、カナダ、オーストラリアのような特定の国からの制限に直面する可能性がある。規制を受ける事業体は、変化を監視し、関連するプロセスやシステムの存在を確認しなければならない。一般的に、事業体は、銀行業務に従事したり、制裁を受けた個人、企業、または国からの支払指示を受けたりすることを控えなければならない。
インパクト
その影響には、経済収縮、通貨切り下げ、輸出や資金調達の制限などが含まれる。罰金や風評被害などのリスクを軽減するため、規制対象事業者は、制裁の影響を受けやすい個人または企業についてデューデリジェンスを強化しなければならない。また、制裁を受けた個人が、多くの場合、シェルビジネスや第三者を利用して、制裁を回避したり、迂回したりする可能性に対しても警戒を怠らないようにしなければならない。
制裁規定を遵守するには？
規制対象組織は、制裁リスト、ブラックリスト、警告リストに照らし合わせて、顧客、取引、関係者を選別しなければならない。この点で、KYC（Know Your Customer）やCDD（Customer Due Diligence）規制、取引モニタリング、リスク評価などのAMLCTF AMLプロトコルは不可欠である。従業員がリスクを特定し、疑わしい取引を速やかに適切な当局に報告できるようにするためには、従業員研修が不可欠である。
よくあるご質問
制裁とは何か？
制裁とは、政治的・経済的な行動に影響を与えるために、政府や国際機関が特定の活動を制限したり罰則を与えたりする懲罰的措置のことである。貿易制限、資産凍結、渡航禁止、金融制裁などは、国や組織、個人に対して用いられる措置の一例である。
誰が制裁を科すのか？
これは、個々の国、国のグループ、または国連（UN）、欧州連合（EU）、米国（OFAC経由）などの国際組織によって課される。
制裁は対象となる国や団体にどのような影響を与えるのか。
貿易や金融活動の制限を通じて経済的苦難をもたらし、政府に対して政策変更を迫る政治的圧力をかけ、国際的孤立を招き、必要な製品やサービスへのアクセスを制限することで民間人に人道的影響を与えることも多い。
制裁は多国籍企業にどのような影響を与えるのか？
市場アクセスや機会を制限し、コンプライアンスや運営コストを増大させ、法的リスクや評判リスクを生み出し、サプライチェーンや国際的なパートナーシップを混乱させ、厳格なコンプライアンスを確保しながら複雑な規制環境を乗り切ることを企業に要求するなど、グローバルビジネスに影響を及ぼしている。
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