シンガポール金融管理局（MAS）

 

シンガポール金融庁 シンガポール金融管理庁(MAS）はシンガポールの中央銀行である。金融政策を策定し、シンガポールの金融サービス部門を規制している。金融機関および決済システムは、MASのAML ポリシーを遵守することが義務付けられています。

MASの役割

ML/TF 脅威が進化し続ける中、MASは定期的に新たなAMLガイドラインを発表している。 勧告とガイドラインを定期的に発表している。を定期的に発表している。

MAS は、AML コンプライアンスのためのビジネスモデル別規則を策定しており、その評価も可能である。 ここで.

シンガポールの規制当局の主な役割は以下の通り：

中央銀行業務- シンガポールの中央銀行として、MASは紙幣を発行し、経済を監視し、シンガポールの公式外貨準備を管理し、金融部門の決済システムを監督している。

開発- MASは、競争力のある強固な金融業界を発展させるため、他の政府部門や金融機関、技術革新者と緊密に協力している。

金融監督- 銀行、保険会社、資本市場仲介業者、ファイナンシャル・アドバイザー、フィンテック企業、証券取引所など、すべての金融機関の機能を規制・監督している。

規制- MASは、金融セクターがML/TF悪用されないようガイドラインを発行している。この目的のため、シンガポール政府機関と協力して機能する様々な内部部門を設置し、厳格なコンプライアンスを確保している。

 

MASはML/TF管理するために様々な政府部門と提携している。

AMLCTF 遵守を強化し、ML/TFに関連する犯罪を訴追するため、MASは最近、違反に対する罰則を強化した。 金融情報を共有し、それに基づいて行動するために、政府の他の部局と連携して行動している。

汚職、麻薬密売およびその他の重大犯罪（利益の没収）法[CDSA]は、麻薬密売やその他の不法活動のための金融システムの悪用を監督し、発生した金銭的利益の洗浄を犯罪として取り締まる。

テロリズム（資金調達の抑制）法[TSOFA]は、企業や個人がテロ組織と行う可能性のある金融取引やサービスを規制するものである。この法律は 適用される。

商務部の金融調査部門は、リスクの高い活動の摘発、みなし犯罪の調査と起訴、違法収益の差し押さえを通じて、AML体制を執行している。

決済サービス法は、「決済サービス」とみなされるサービスのリストを定め、金融サービス事業の認可と監視を行う。

誰が遵守しなければならないのか？

2018年、MASは、市場の安全性を確保しつつ、強固な金融システムの発展を可能にするため、その立法・規制の枠組みに大幅な変更を導入した。

AML 規制はシンガポールで登録された以下の団体に適用される：

- 銀行

- マーチャント・バンク

- デジタルバンク

- 金融会社

- 承認された管理委員

- 信託会社

- クレジットカードまたはチャージカードをお持ちの方

- プリペイド式電子キャッシュカードまたはストアドバリュー・ファシリティの保有者 ストアドバリュー施設

- 公認両替商および送金業者

- 保険会社

- 生命保険会社

- 暗号通貨ビジネスと デジタル・トークン・オファリング

- ファンド管理会社 資本市場仲介業者

 

コンプライアンス要件とは？

金融サービス会社および規制対象事業体には、以下のことが期待される：

1. 顧客の種類と管轄、製品とサービス、第三者データプロバイダー、および配信チャネルに基づ いて、自社におけるMLとTFのリスクを特定する。

2. リスクを軽減する- コンプライアンス・オフィサーを任命し、スタッフを訓練し、審査し、方針と手順を実施する。

3. 顧客の特定と把握-KYC、本人確認、CDD、PEP チェック、受益権チェックを実施し、顧客が高リスク法域の出身者かどうかを判断する。MASはさらに、取引関係、取引の種類、事業活動、資金源、収入および富のプロフィールといった顧客プロフィールの作成を提案している。

4. リスクの高い顧客、管轄区域、および取引に関する定期的な評価と EDD の実施、リスク評 価の定期的なレビュー、およびコンプライアンス手順の遵守。

5. 疑わしい取引の監視と報告- 不審な取引、複雑な取引、異常に多額の取引を精査するシステムを導入し、疑わしい取引はすべてCADに報告する。CADは、ML/TFリスクを軽減するために、国際的にベンチマークされた現金取引報告制度を導入している。

これに従わない場合、刑事責任、財産や利益の没収、または最高100万ドルの罰金が科される可能性がある。