特別指定国民とブロックされた人物

米国財務省の 資産管理局 (OFAC）は外国に対する経済制裁を管理・執行している。

マネーロンダリングやテロ資金調達のために金融システムが悪用されるのを防止するための努力の一環として、OFACは、マネーロンダリングやテロ資金調達のために金融システムが悪用されるのを防止するための努力を行っている。 海外安全保障庁は「特別指定国民およびブロック対象者」のリストも公表している。米国人はSDNリストに掲載されている個人または団体との取引を禁止されている。制裁の神聖性を維持し、国際犯罪やテロ活動を防止するため、米国政府はさらに、国家安全保障にとって脅威とみなされる品目の輸出を監視している。ある個人がテロ活動、麻薬取引、大量破壊兵器、無許可の軍事利用への支援、SDNリスト上の個人または組織への支援を提供することが判明した場合、米国愛国者法に基づき処罰される。このような違反は犯罪として扱われる。

SDNリストとは何ですか？

その執行努力の一環として、OFACは制裁対象国に属する、あるいはその国のために行動する個人、グループ、団体のリストを公表している。OFACはまた、テロ組織、テロリスト、麻薬密売人のリストも公表している。リストにはさらに、米国政府が国家・経済の安全保障や外交政策に対する脅威とみなす個人、団体、政府、組織も含まれている。

このような個人や団体は総称して「特別指定国民およびブロック対象者」（SDNリスト）と呼ばれる。SDNリストに掲載された個人または団体に属する米国内の資産は凍結される。最も重要なことは、規制遵守の観点から、SDNリスト上のいかなる個人との取引も禁止されることである。これは、米国の金融システムまたは金融機関が、OFAC制裁対象者または国との商取引に悪用されるのを防ぐことを目的としている。

SDNリストスクリーニング

SDNリストの審査は米国だけでなく、世界中で義務付けられている。コンプライアンス違反の結果は米国国民にとって深刻なものとなりますが、国家間の貿易関係にとっても同様に危険なものとなります。従って、OFAC 特別指定国民および要注意人物リスト、"英国における金融制裁対象の統合リスト「バミューダ 「制裁体制リスト"、バミューダの "制裁体制リスト"、その他各国によって維持されている類似の公的リストが、規制遵守の一環として浮上している。

どうするべきか？

SDNスクリーニングは、企業や金融機関が個人または法人と関係を築いたり、海外取引を行ったりする前に行うことが推奨される。

考慮すべきいくつかの要素

あなたの銀行が新しい顧客関係を築こうとしている個人は制裁対象国に属していますか？ 取引又は別の取引に、SDN及びブロック対象者リストに記載されている個人、組織又は団体が関与しているか？その取引はOFACの特別許可を必要とする輸出制限品目に関わるものですか？

制裁や禁止事項は管轄区域によって異なる場合がある。そのため、SDN に対するコンプライアンスは、自動化されたスクリーニング技術と手順によって維持するのが最善である。SDN やその他のリストはオンラインで公開されているが、手作業によるチェックは、エンティティ名を 制裁リスト検索ツールに個別に入力しなければならないため、手作業によるチェックは面倒である。しかし、SaaSサービスは、データベースに対する個別または一括チェックの両方に便利なツールである。

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