制裁

 

制裁とは、個人、団体、国に対して課される制限のことで、その活動を抑制し、不法な追求を改めるよう圧力をかけることを目的とする。これは、そのような個人や国が国際法や人権に違反したり、麻薬や人身売買のような違法行為にふけったりしていることが判明した場合に行われる。制裁はまた、テロ組織の活動や、武器や核の拡散に関与している人々を標的にするためにも用いられる。制裁にはさまざまな形態があるが、最も関連性が高いのは経済制限、金融制裁、貿易制裁、資産凍結などである。

経済的制裁とは何か？

金融制裁は通常、国連がまとめた国際的なリストとEUの指令で、制裁リストとして流通している。企業や金融機関には、取引の継続的な監視を含め、金融制裁の遵守を確保する義務がある。 金融制裁の遵守を確保するためには、企業は、国際的および国内的なデータベースである制裁リストと、テロ活動や大量破壊兵器の拡散に関連する国連制裁委員会リストの両方を監視する必要がある。

違反や不遵守に対する罰則は、各国の法令に定められている。

制裁リストとは何か？

制裁リストとは、具体的に指定された国民、指定された個人または団体のリストであり、以下を含む：

- OFACが管理する "特別指定国民とブロックされた人物"
- OFACが管理する "特別指定国際テロリスト"
- 財務省が管理する「金融制裁対象統合リストおよび投資禁止リスト
- 国連による、対象国の特定のグループや個人、政治エリートに対する「標的型制裁」。
- 国連による "選択的制裁"。制裁対象国とのダイヤモンド取引の禁止など、特定の商品や金融の流れに制限を加える。
- または、EUのような制裁当局によって維持されている、あるいは制裁指定として公的に宣言されている類似のリスト。

リストは随時修正、補足、置換される。

制裁リストには、制裁の対象となる相手と取引しているかどうかを判断するのに役立つ情報とリストが掲載されています：

- フルネーム
- 知られている別名
- 名誉、職業、宗教上の肩書き
- 生年月日
- 出生地
- 国籍
- パスポートの詳細
ID カード、社会保障番号などの国民識別番号)
- すべての既知の住所
- 偽名、家族の詳細、役職など、有用と思われる追加情報)
- 指定された人物がリストアップされている金融制裁体制のタイトル
- 指定された人物がリストに追加された日付
- 最終更新情報
- 指定個人／団体に割り当てられた一意のID 参照番号

制裁チェックとは？

サンクション・チェックとは、特定の活動や業種を法的に禁じられている個人、団体、国、組織のサンクション・リストを、政府や国際的なデータベースから詳細に検索することです。制裁チェックは、マネーロンダリング/テロ資金供与対策（AMLCTFAML）コンプライアンス要件の一部です。

政府、金融市場規制当局、法執行機関が発表する制裁リストや監視リストに対するチェックは、規制対象企業にとって必須である。多くのセクターにおいて、雇用主は、金融の健全性に影響を与える可能性のある従業員について、制裁チェックを実施することも義務付けられています。

どの制裁リストを検索するのか？

Sanctions Checkは現在、190カ国以上の450以上の制裁リスト、監視リスト、政治的に露出した人物（PEPs検索しています。リストは毎日更新され、制裁対象者、制限対象者、禁止対象者、および高リスクの個人（マネーロンダリング、詐欺師、政治的に露出した人物PEPs）、テロリスト）を特定します。

制裁リストは何に使われるのか？

サンクション・リストは、顧客登録時のサンクション・チェックに使用される。 KYC オンボーディング・プロセス、および継続的な顧客デューデリジェンスとして使用されます。これは、ある国の司法管轄下にある「規制対象企業」であるすべての企業および金融機関にとって必須の要件です。

制裁チェックの重要性とは？

サンクション・チェック／スクリーニングは、投資家や企業が違法なビジネスや金融取引に従事していないか、あるいはテロリズムに関与していないかをチェックするためにサンクション・リストを調査し、適切な措置を講じることができるようにするものです。これには、報告書の提出や、制裁リストおよびウォッチ・リストに掲載されている顧客のオンボーディング時の注意力の行使が含まれる。

制裁審査における違反や、政治的に露出した人物PEPs特定に失敗した場合、罰則を受ける可能性がある。