政治的に
PEP Exposed Person）とは？

 

 PEP誰か」についての2分間のビデオをご覧ください。

ポリティカル・エクスポーズド・パーソン (PEP)

A 政治的に露出した人物PEP 、政府や国際機関において公的な地位や職務に就いている個人を指す。その影響力のある役割により、贈収賄、汚職、その他のマネーロンダリングに巻き込まれやすくなる。 マネーロンダリング犯罪に巻き込まれやすくなる。その結果、彼らは リスクが高い。金融機関や 指定非金融業および専門職(DNFBPs).

政治的に露出している人物の種類

国内PEPS 

国内において著名な公的地位または職務にある個人。これには国家元首や政府高官、金融規制当局などが含まれる。 

海外PEPs 

外国で著名な公的地位または職務に就く個人。これには、外国の国家元首や政府、上級幹部、金融規制当局などが含まれる。 

国際的なPEPs 

国際的な組織において、公的な地位や職務を担う個人。これには、組織の役員や上級管理職が含まれる。 

家族 

PEP 関連する個人もPEPs 分類されることがある。 

親しい仲間 

IPEP親密な関係にある個人。それが社会的なものであれ、仕事上のものであれ。

 個人がPEP認定された場合、その個人が犯罪行為に関与していることを示すものではないが、金融機関やDNFBPにとってリスクが高いため、予防措置を講じる必要がある可能性があることを意味する。

PEP リスクレベル 

事業体にとって、PEPs 関連する微妙なリスク・レベルを理解することは、事業における潜在的な脆弱性を効果的に軽減するために不可欠である。 

非常に高い（レベル1） 

このレベルのPEPs 、腐敗、不法活動、制裁体制に関連する個人を含み、リスクの最も高い階層を代表する。彼らの地位は絶大な権力を有しており、しばしば違法行為に関与する可能性が高い。このような人物に対処するには、厳格な精査と包括的なリスク軽減戦略が必要である。 

高い（レベル2） 

高リスクに指定されたPEPs 、国家元首、大臣、高官など政府機構内で重要な地位を占めている。彼らの大きな影響力と国家資産へのアクセスは、悪用の可能性を高め、用心深い監視とデューデリジェンス措置の強化を必要とする。 

中程度（レベル3） 

このカテゴリーに分類されるPEPs 、政府の中堅役職や国有企業内の役職に就いている可能性がある。権力や資源に近接しているため、潜在的なリスクを適切に軽減するためには、中程度のレベルの精査が必要となる。 

低い（レベル4） 

このレベルに分類されるPEPs 、通常、国家のリソースへの影響力やアクセス力が最小限の、低位または儀礼的な役職に就いている。彼らの所属は注意を要するが、全体的なリスクは低いと考えられる。 

リスクに応じたPEP スクリーニング 

現代の規制環境では、リスクに基づく 政治的露出者PEP）スクリーニングは、組織が継続的なコンプライアンス コンプライアンス反マネーロンダリングAML）およびテロ資金供与対策CTF）規制への継続的なコンプライアンスを確保するために極めて重要である。このスクリーニングは、次のような側面を中心に展開される：

顧客デューデリジェンス 

顧客デューデリジェンスは、リスク・ベースのPEP スクリーニングの礎石であり、顧客の身元を徹底的に検証し、関連するリ スクを評価する。リスクベースのアプローチを導入することにより、組織はデューデリジェンス対策をPEPs含む顧客の特定のリスクプロファイルに合わせて調整することができる。このように対象を絞ったアプローチにより、コンプライアンス基準を維持しながら、効率的にリソースを配分することができる。

継続的な取引監視 

継続的な 顧客取引の継続的モニタリングは、特に不正な金融取引を行う可能性のあるPEPs 疑わしい活動を検知するために不可欠です。高度な分析と取引監視ツールを採用することで、組織は異常や予想されるパターンからの逸脱を迅速に特定し、PEPs関連する潜在的なリスクを軽減することができます。

 スタッフ／従業員のトレーニング 

PEP 特定とリスク軽減戦略に関する包括的な研修を職員に提供することは、コンプラ イアンスの取り組みを強化するために不可欠である。研修プログラムは、PEPs特定、関連リスクの理解、および強化されたデュー・ディリジェンスを実施するためのプロトコルをカバーすべきである。コンプライアンスと意識の文化を醸成することで、組織は従業員がPEPリスクに積極的に対処できるようになる。 

これらの要素を相乗的に活用することで、組織はコンプライアンスの枠組みを強化し、リスク管理能力を高め、日々進化する規制の中で金融犯罪リスクから身を守ることができる。 

金融活動作業部会FATF勧告 

金融活動作業部会 金融活動作業部会FATFは、マネーロンダリングとテロ資金供与の削減と撲滅を目的とする政府間組織である。FATF 、このような犯罪に対抗するための国際標準となる一連の勧告を策定している。

現在の FATF 勧告（2012年） は、金融機関が、その顧客または受益者がPEPs であるかどうか、あるいはPEP に関係しているかどうか、あるいはPEP に関連しているかどうかを特定するために適切な措置を講じることを保証するものである。これらの措置は、PEPs金融システム、非金融ビジネス、専門職の悪用を防止し、また潜在的な不正行為を特定するために取られる。

  

詳しくはこちらのブログ記事をご覧ください： ビジネス・コンプライアンスにPEP 制裁スクリーニングが必要な理由