金融犯罪

金融犯罪は世界的な問題となっており、大組織、政府、金融機関、企業、個人に影響を及ぼしている。

金融犯罪の防止と摘発は大きな課題であり、その影響は金銭的損失、規制当局による罰則、評判や従業員のモラルの低下、ビジネス関係の阻害など、さまざまな形で現れる可能性がある。金融犯罪はまた、テロ資金を幇助し、国家の経済発展を阻害することも判明している。

政府や規制当局が金融犯罪を監視し、チェックする方法を常に検討している一方で、犯罪者はゲームの先手を打つために革新的な戦術を開発している。金融犯罪の手口には単一のモデルは存在しない。彼らの活動は社会の広い範囲に及び、粗野なものから高度に洗練されたものまで様々である。金融犯罪は、世界中の金融システムの安全性と健全性を脅かしている。場合によっては、このような犯罪が国家の安全と安心を脅かすこともある。 カナダ.

そのため、金融犯罪がもたらす有害な結果に対して、その利益を守ることは、金融機関や企業に課せられた責務である。

定義

金融犯罪とは以下を指す：

a) 不法または不正な手段によって富を生み出す活動。

b) 犯罪収益を隠蔽する目的で、その収益を法の及ばないところに置くための取引。

経済的動機が最重要視される。システムの脆弱性を悪用し、金儲け、不正資金の洗浄、犯罪活動の促進や偽装、犯罪収益の洗浄を唯一の目的として、信頼の乱用、欺瞞、裏工作、積極的な操作が行われる。

金融犯罪の種類

金融犯罪は、個人によって行われることもあれば、より大規模で組織化されたグループによって行われることもある。贈収賄、汚職、恐喝、金融詐欺、進学詐欺、脱税、電子犯罪、サイバー犯罪、市場濫用、クレジットカード詐欺、偽造、横領、なりすまし、ねずみ講、マネーロンダリング、テロ資金供与などの形態をとることがある。金融犯罪には、麻薬のような違法・不法活動の収益を隠すための取引や、故意の収入源の隠蔽も含まれる。

あなたへの影響

個人、組織、そして経済も、深刻な金融犯罪の影響を受ける可能性があります。金融犯罪の影響は、個人としてのあなたに影響を与え、評判を損ない、消費者や投資家の信頼を失い、企業のブランドイメージに影響を与え、外国投資を誘致する国の能力を低下させることさえあります。コンプライアンス違反が金融犯罪につながった場合、最近の様々な銀行組織で見られるように、高額な罰金や評判の失墜によって、収益にも影響を及ぼす可能性がある。

金融犯罪コンプライアンス

金融犯罪との国際的な闘いは、上記のような悪影響から国の市場、金融機関、企業を守るために必要である。これはまた、以下のリスクを軽減するのにも役立つ。 マネーロンダリングやテロ資金調達のリスクを軽減することにもつながる。

金融犯罪はさまざまな形態をとり、多くの場合、地域や国境を越えてリアルタイムで発生するため、コンプライアンス・システムも自動化されている。リアルタイムの ウォッチリスト・スクリーニングシステムは、金融犯罪から身を守る強固なメカニズムとして登場した。 このように KYCOCDD ECDD, 制裁および PEP スクリーニング, 有害メディアチェックそして IDVは、金融犯罪を管理・防止するために使用されている自動コンプライアンス・スクリーニング・フレームワークの一部である。

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