マネーロンダリング防止AML）と
テロ資金供与対策CTF)

 

マネーロンダリング防止AMLおよびテロ資金供与対策CTF取り組みには、多くの進展があった。こうした取り組みのひとつが 金融活動作業部会FATF）は1989年に設立され、AML CTF両方、および経済に対するその他の金融上の脅威と闘うことを目的とし、これらの違法行為から保護し、これらの行為が行われた場合にそれを発見するのに役立つ法律や規制を制定している。

以下は、違法な金融活動と闘うためのそれぞれの取り組みについての詳細である。

 

反マネーロンダリング

マネーロンダリングを取り巻く政府のガイドラインは、一般的にアンチマネーロンダリングAML）と呼ばれている。国連薬物犯罪事務所（UNODC）の調査によると 国連薬物犯罪事務所（UNODC）の調査によるとの調査によると、2009年には世界の国内総生産の3％以上が違法に洗浄された。マネーロンダリングは、事業主が実際の合法的な事業を立ち上げ、その裏側で行われている違法行為を偽装する際にしばしば発生する。多くの場合、こうしたビジネスは現金で運営されるため、取引の追跡や監視は容易ではない。

マネーロンダリング防止への取り組みは、結果的に他の犯罪も減らすことになる。洗浄された資金を特定することで、その資金を他の資金源や違法行為を行っている人物に追跡することができ、資金を元の場所に戻すことができる。

国際通貨基金 国際通貨基金（IMF）ワシントンD.C.に本部を置き、189カ国で構成されるIMFもまた、マネーロンダリングを監視・撲滅する組織である。IMFは1945年に設立され、国際為替レートと支払いの監視を含め、世界中の金融の安定と経済成長を支援している。IMFはまた、これらの分野における重要な調査を実施・配布している。

 

テロ資金対策

テロ資金供与対策CTF）とは、テロリズムやテロ関連活動への違法な資金供与を阻止することを目的とした法規制である。これには、テロ組織そのものへの違法な資金供与も含まれる。このような組織や活動に資金を提供する者は、通常、マネーロンダリングの手口と同様に、少額の資金を一度に送金することで取引を偽装しようとする。

FATF はAML、AML と同様に、テロ資金供与を防止し、監視するための勧告を提示している。これらの勧告には、リスク評価、顧客デューデリジェンス、適切な記録保存、報告、守秘義務の義務化などが含まれる。国連のテロ対策局も、独自のタスクフォースと詳細な戦略を策定している。 テロ活動の資金調達に取り組む方法に関する報告書.

マネーロンダリングやテロ資金供与は、その違法行為の性質上、また世界中の金融システムの中で長い歴史があるため、突き止めるのが難しい。各国政府は、こうした活動から保護し、追跡することを目的とした組織、戦術、政策を作り上げてきた。しかし、残念なことに、これらの活動は多くの国でいまだに毎日行われている。こうした活動に関する教育や研究がさらに進めば、当局がこうした違法行為と効果的に闘うための新たな道が開けるだろう。