アドバンスド・メディア
横領や犯罪歴のある顧客との取引は、貴社が以下のようなリスクにさらされる可能性があります。 マネーロンダリング.特に、あなたの会社が送金や賭博のようなリスクの高いセクターに属している場合、テロ資金調達のパイプ役になるリスクに常にさらされています。規制当局はまた、次のような追加的な審査も要求している。 政治的に露出した人物PEPsオンボーディング時だけでなく、継続的なビジネス取引中の複数のタッチポイントでも、政治的に露出した人物（PEPs）の追加スクリーニングを行う必要があります。不履行 顧客デューデリジェンス（CDD）の際に KYCまたは 継続的顧客デューデリジェンス（OCDD)を実施した場合、マネーロンダリングやテロ資金供与の様々なリスクにさらされ、企業の将来を危うくする可能性があります。
このようなリスク認識から、CDD/OCDDの追加要件として、一般に入手可能なネガティブニュースを監視する不利なメディアスクリーニングが生まれた。
不利なメディアとは何か？
その名の通り、ネガティブなニュースや不利なメディアとは、様々な情報源から発見された顧客に関するネガティブな情報を指す。不利なメディアのチェックは、個人や組織がマネーロンダリング、テロ資金調達、金融詐欺、その他の犯罪行為に関与していることを暴露する可能性がある。
アドヴァース・メディア・スクリーニングとは？
不利なメディアスクリーニングは、個人や企業に関する否定的なニュースを検索することを含む。これはKYC および アンチマネーロンダリングAML）/CTFプロセス、またはベンダー・データベースからの継続的な自動スクリーニングである。
有害媒体スクリーニングは動的な性質を持っているため、ユーザーは結果を分析し、より迅速かつコスト効率よくリスクを特定することができない。
詳細で関連性の高い報告書へのアクセスは煩雑でコストがかかることが多いため、有害媒体スクリーニングのプロセスは自動化されている。 有害媒体スクリーニング・サービスは、グローバルで、リアルタイムで、最新情報や規制に関する注記を含む、質の高い有害媒体コンテンツのキュレーションを提供する。利用者は、データベースから顧客のファイナンスに関連するレポートを閲覧することもできる。
アドバンスド・メディア
不利なメディアはどこで発生するのか？
以下は、不利なメディアが発生する例である：
- 伝統的なニュースソースとメディア
- 国際機関のデータベース
- ブログやウェブ記事 - 汚職、不正、金融詐欺に関わる問題を公表しているウェブサイトなど。
- ソーシャルメディアやインターネット上のフォーラム - 詐欺組織のRedditフォーラム、FacebookやTwitterでのニュース検索などが例として挙げられる。
不利なメディアスクリーニングを実施する理由
顧客に関するネガティブなニュースは、必ずしも有罪判決や金融犯罪の証明とは限らない。法的不遵守や支払い履歴の悪評は、企業をリスクにさらすのに十分かもしれない。
有害メディアスクリーニングの利点はいくつかある：
- 急成長するビジネスでは、ネガティブなニュースについて顧客を手作業でスクリーニングすることは、常に可能とは限らず、現実的ではありません。しかし、自動化された不利なメディア・スクリーニング・サービスは、多くのデータベースやニュース・ソースを横断して、最も関連性の高いアウトプットのためにクライアントを一括スクリーニングすることができる。
- 高リスクの顧客に対する不利なメディアのスクリーニングは、強固なリスク管理戦略をサポートする。KYC CDDでは認識されないリスクも、顧客や企業のネガティブな報道をスクリーニングすることで発見されることが多い。
- 否定的なメディアは、疑わしい活動報告（Suspicious Activity Report：SAR）の提出につながる顧客のリスク評価に影響を与え、顧客またはその受益所有者のさらなるデューデリジェンスにつながる。
- 自動化のメリットは、高精度の結果をリアルタイムで提供し、ソースによって裏付けを取ることができることである。
- 自動化された不利なスクリーニング・サービスは、言語や地域の障壁を克服し、そうでなければ気づかれないかもしれないグローバルな結果を出す。
KYC レジストリに有害メディアサービスを追加することで、有害メディアのグローバルレポートをリンクさせ、顧客のより包括的なレビューを可能にする。
- 不利な報道は、一般に公開されている情報をもとにしているため、報道を閲覧するための許可は義務付けられていない。