第6回大会の目的は？第マネーロンダリング防止指令

欧州連合（EU）は1990年、マネーロンダリングやテロ資金供与の目的で金融システムが操作されないようにするため、最初のマネーロンダリング防止指令を採択した。この法律は、さまざまな組織にもたらされる新たなリスクに対処するため、定期的に更新されている。

第6回第反マネーロンダリング指令（6AMLD）は、欧州連合（EU）においてこれまでで最も厳格なマネーロンダリング対策である。

6AMLDは、5AMLDで確立された基礎の上に築かれたものであり、法律の特定分野では大きな発展を意味する。

期限について知っておくべきことは？

欧州連合（EU）の第6次マネーロンダリング防止指令（6AMLD）は2020年12月3日に発効し、組織は2021年6月3日までに遵守しなければならない。新ガイドラインによると、ゲートキーパー（銀行およびその他の報告主体）はマネーロンダリング防止およびテロ資金対策を実施し、6月3日までに指令を遵守しなければならない。ゲートキーパーは 実施しなければならない。「全社的なリスク評価」を実施し、該当するプロセス、方針、手続きを更新し、以下のような研修や教育を取り入れなければならない。 必要な 必要

誰が影響を受けるのか？

欧州連合（EU）で活動するすべての金融機関および法的義務のある組織は、6AMLDの対象となる。義務を負う企業には、銀行、金融会社、会計士、弁護士、不動産業者、ビットコインなどの仮想資産を管理・処理する暗号通貨取引所、デジタルウォレットなどの仮想資産サービスプロバイダー、高額美術品トレーダーなどが含まれる。 

棄権する欧州諸国は？

欧州連合（EU）で活動するすべての金融機関および法的義務のある組織は、6AMLDの対象となる。義務を負う企業には、銀行、金融会社、会計士、弁護士、不動産業者、ビットコインなどの仮想資産、デジタルウォレットなどの仮想資産サービスプロバイダー、高額美術品トレーダーなどが含まれる。 

重要な変更点とは？

第6次マネーロンダリング防止指令は、欧州全域におけるマネーロンダリング防止原則の調和を目指すものである。この新しい指令は 22の犯罪リストこの新しい指令は、22の犯罪のリストによって支えられている。

22の述語犯罪には、テロ、麻薬・人身売買、汚職、詐欺などの一般的な例だけでなく、環境犯罪、脱税、サイバー犯罪など幅広い犯罪が含まれている。また、以下のものもリストに含まれている： 

• 組織的犯罪集団または恐喝行為への参加 
• テロリズム 
• 人身売買と移民密航 
• 性的搾取 
• 麻薬および向精神薬の不正取引 
• 武器の不正取引 
• 盗品などの不正取引 
• 汚職 
• 詐欺 
• 通貨偽造 
• 製品の偽造と海賊版 
• 殺人 
• 誘拐と人質 
• 強盗または窃盗 
• 密輸 
• 直接税および間接税に関する税務犯罪 
• 恐喝 
• 偽造 
• 海賊行為 
• インサイダー取引と市場操作 
• 環境犯罪 
• サイバー犯罪 

マネーロンダリング犯罪の強制下限刑は、6AMLDの下で1年から4年に引き上げられた。さらに、法人がマネーロンダリングで有罪となった場合、制裁を受ける可能性がある。

現在、マネーロンダリング犯罪の責任を問われるのは容疑者のみである。6AMLDは刑事責任を拡大し、企業や団体などの法人も処罰の対象とする。を処罰することになる。

このような変化に備えて、次のステップに進むことができる。 

6AMLDは、EU全域におけるAMLCTF AMLコンプライアンスの統一性を高めようとしている。新たな実施段階において、企業は新たな適用範囲を確実に理解し、22のすべての前提犯罪に起因するマネーロンダリングを特定するシステムを導入しなければならない。企業は、顧客デューデリジェンスと不利なメディアスクリーニングを強化し、従業員にコンプライアンス研修を実施しなければならない。