アメリカのAML/CTF スーパーバイザー
金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）は、マネーロンダリングおよびテロ資金供与防止法を取り締まる政府機関である。 金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）は、マネーロンダリングおよびテロ資金供与防止法を取り締まる政府機関である。財務省の一部門であるFinCENの目的は 財務省の一部門であるFinCENの目的は、金融システムが違法に利用されるのを防止し、マネーロンダリングと戦い、国家的利益を促進することである。 金融情報の収集、分析、配布、および金融の戦略的応用を通じて、マネーロンダリングと闘い、国家安全保障を促進することである。 金融情報の収集、分析、配布、および金融当局の戦略的運用を通じて、金融システムの不法利用を防止し、マネーロンダリングと戦い、国家安全保障を促進することである。
FinCENは、金融活動に関する情報を取得し、維持することでその目的を果たします、 法執行のために情報を分析し、それを配布することで目的を果たす。また 他の国や組織との国際協力も奨励している。
外国資産管理局（OFAC）は、指定された外国政府や外国体制、テロリスト、国際的な麻薬密売人、その他に関与する者に対し、貿易・経済制裁を課している。 外国政府および外国体制、テロリスト、国際的な麻薬密売人、大量破壊兵器の拡散に関連する活動に従事する者、および国際社会にとって脅威となる者に対し、貿易および経済制裁を実施している。 大量破壊兵器の拡散に関連する活動に従事する者、および米国の国家安全保障、外交政策、経済に脅威を与える者に対し、貿易・経済制裁を行う。 米国の外交政策および国家安全保障の目的に基づき、米国の国家安全保障、外交政策、経済に脅威を与える者に対し、貿易および経済制裁を行う。 および国家安全保障の目的に従って
米国におけるAML/CTF 規制に準拠するには？
AML/CTF の2つの主要な規制は、銀行秘密保護法と米国愛国者法である。
銀行秘密法（BSA）
銀行秘密法（BSA）は、マネー・ロンダリングおよびテロ資金供与対策（AML/CTF）に関する国内初かつ最も厳格な法律である。 テロ資金対策AMLCTFAML）法である。BSAによると、財務長官は以下の権限を有する。 BSAによると、財務省長官は、銀行およびその他の金融機関に対し、マネー・ロンダリング防止（Anti-Money Laundering）および 十分な消費者デューデリジェンス（CDD）、監視、報告、報告書を提供するマネーロンダリング防止AML）プログラムを実施することを銀行やその他の金融機関に要求する規制を発行する権限を有する。 (CDD)、金融詐欺を防止するための監視、報告、および記録保持を提供する十分なマネーロンダリング防止プログラム(AML)を導入することを義務付ける規制を発行する権限を有する。
米国愛国者法
米国パトリオット法（テロリズムを阻止し、阻止するために必要な適切な手段を提供することにより、米国を団結させ、強化する法律）は、テロリズムに対抗するために署名された法律である。 テロリズムの阻止および妨害に必要な適切な手段の提供によるアメリカの団結と強化）」は、2001年9月11日のテロ事件への反動として署名された。 2001年9月11日のテロ事件の反動として署名された。この法律は、法執行機関の捜査権限を強化し、以下のことを目的としている。 この法律は、法執行機関の捜査権限を強化し、米国内および世界中で行われるテロ攻撃を防止し、訴追すること、およびその他の目的を達成することを目的としている。 また、その他の目的を達成するためでもある。この法律により、BSAの適用範囲が拡大され、法執行機関も監視権限を強化された。 の範囲が拡大され、法執行機関の監視権限が強化された。
銀行秘密法および関連する反マネーロンダリング法では、銀行およびその他の金融機関は、次のことを義務付けられている。 金融機関には以下の義務がある：
継続的なコンプライアンスを確保するための内部統制を含むこと。 コンプライアンスを継続的に確保するための内部統制を含むこと。 適切なスタッフを育成すること。
顧客デューデリジェンスのための効率的なモニタリングとシステムの構築
OFACおよびその他の政府リストとの照合
不審な行動を監視し、効率的に報告する方法を構築する。
リスクに基づいてマネーロンダリング防止策を策定する
顧客デューデリジェンス（CDD）および顧客識別（CIP）のためのプログラムを作成する。
交渉可能な商品を購入するために使ったお金を記録する。
10,000ドル以上の現金取引を報告すること（1日の合計額）
犯罪のヒントとなるような異常な行動（マネーロンダリングや脱税など）を当局に知らせる、 脱税など)
AML/CTF 米国における報告義務
金融機関は、BSA規則に基づいて様々な報告書を提出する必要がある。重要な 報告要件は以下の通り：
通貨取引報告書（CTR）
複数の現金取引がある場合でも、1回の勤務で合計10,000ドルの取引がある場合でも、 通貨取引報告書（CTR）を提出する必要があります。金融犯罪取締ネットワーク(FinCEN) は、FinCEN Form 112の形式で電子的に提出された報告を受け付けています。(旧フォーム104）。
疑わしい活動報告（SAR）
顧客がCTRまたはMIL（Monetary Instrument Log）を提出しないなど、BSA報告要件を回避しようとしていると思われる現金取引はすべて報告しなければならない。 CTRやMonetary Instrument Log (MIL)の提出を怠るなど、BSA報告要件を回避しようとしていると思われる現金取引は報告されなければなりません。 さらに、顧客の活動が以下のことに関与していると思われる場合は、SARを提出しなければなりません。 マネー・ロンダリング、他の連邦犯罪法違反、電信送金詐欺に関与していることを示唆する場合、SAR を提出する必要があります、 小切手 または原因不明の不在に関与している場合にも提出しなければならない。これらの報告書は、財務省書式90-22.47および OCC Form 8010-9, 8010-1としてFinCENに提出される。
3,000ドルから10,000ドルを含む現金購入。
トラベラーズチェックやマネーオーダーを販売するマネーサービス事業者（MSB）は、3,000ドルから10,000ドルまでの現金購入額を記録する必要がある。 3,000ドルから10,000ドルまでの現金の購入を記録する必要があります。3,000ドル以上の複数の金融商品を現金で購入した場合 3,000ドル以上の複数の金銭を現金で購入する場合、その取引を1つの購入として扱い、記録する必要があります。 同時に行った場合、またはMSBがその取引が営業日中に行われたことを把握している場合は、その取引を1つの購入として扱わなければなりません。
3,000ドル以上の送金の場合
支払方法に関係なく、送金サービスを提供するMSBは、以下を収集することが義務付けられている。 とが義務付けられている。 3,000ドル以上の送金ごとに情報を収集・管理する必要がある。取引日から5 年間保管しなければならない。
1,000ドル以上の通貨交換の場合
1,000ドル以上の国内通貨または外国通貨を取引する場合、両替商はその記録を保管する必要がある。 この記録は交換後5年間保存しなければならない。
外国銀行口座報告書（FBAR）
市民および居住者は、以下の場合、毎年10月15日までにFBARを米国財務省に提出しなければならない。 外国銀行口座または外国金融口座に金銭的利害関係がある、またはそれらを管理している場合。 FBARはFinCEN Formと呼ばれています。FinCEN Form 114と呼ばれる。(旧財務省 Form 90-22.1）。この口座は、フォーム1040のスケジュールBにも開示されなければならない。 フォームにも開示しなければならない。
