ウルグアイのAML監督当局は？
マネーロンダリング防止法は、2005年7月1日にすべての金融機関および仲介業者に拡大された。
インドの金融業界を監督し、マネーロンダリング防止やテロ資金対策の規制を策定する主な規制機関は以下の通りです。
01
ウルグアイ中央銀行（BCU）
2004年に設立された国の中央組織で、疑わしい金融活動に関する情報を収集、分類、分析し、法執行機関や国際金融情報機構に配信する任務を担っています。
02
資金洗浄・テロ資金供与対策調整委員会
その目的は、反マネーロンダリング活動を組織し、テロ資金に対処することである。共和国大統領府に報告する。その任務には、公的機関の業務を支援するための知識ネットワークの構築と実施、システムの有効性を日々評価するための統計と指標の提供などが含まれる。委員会は、マネーロンダリングのリスクが高いと判断された国に対し、金融対策や制裁措置を講じるよう勧告することができる。
03
マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策国家事務局（SENACLAFT）
マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策国家事務局は、共和国大統領府に直属し、技術的自治権を行使する分権組織である。SENACLAFTは、19,574年法によって割り当てられた以下の機能を有する：
- マネーロンダリングとテロ資金供与に対抗するための政策と国家戦略を策定する。
- 対応するトレーニング・プログラムの調整と実施
- マネーロンダリングシステムに関する定期的な統計の作成・公表
- 対応する罰金を執行する
- 法に拘束される非金融事業体（すなわち、会計士、弁護士、公証人、フリーゾーンの直接・間接の利用者および運営者、不動産会社など）によるマネーロンダリング防止に関する規則の遵守を監視する。
04
財務情報分析ユニット（UIAF）
ウルグアイ中央銀行理事会により設立。
ウルグアイのAML規制
19,574年法では、金融機関および非金融機関は、以下の義務を負う：
- 効果的な顧客デューデリジェンス・システムとモニタリング・プログラムの確立
- 外国資産管理局(OFAC)およびその他の政府リストに対するスクリーニング
- 効果的な疑わしい活動の監視および報告プロセスの確立
- リスクベースのマネーロンダリング防止プログラムの開発
- 顧客デューデリジェンス（CDD）プログラムの導入
- 信頼できるデータと情報源からの情報を使用して、顧客に関する情報を特定し、確認する。
- 最終受益者の氏名を決定し、それを確認するために公正な行動をとること。最終受益者」とは、資本金もしくはそれに相当する金額の15％以上、または議決権の15％以上を保有する実在の個人を指し、その機関が一個人であるか、信託であるか、投資ファンドであるか、その他の影響や法的枠組みであるかを問わず、その機関に対して最終的な権限を持つ者を指す。
- 取引関係の目的と展開される事業の性質に関する情報を入手する。これは、顧客、取引関係、または行われる取引の種類に割り当てられたリスクに基づくべきである。
- 可能であれば、契約上の取決めや取引が、顧客の専門知識から得られる事実や、資金源を含め、顧客に割り当てられたリスク・プロファイルに準拠していることを確認するために、定期的なレビューを実施する。
- 犯罪行為（マネーロンダリング、脱税など）を示唆する不審な行動を報告する。
ウルグアイにおけるAML報告義務
法律19,574号は、金融機関および非金融機関に対し、それぞれ異なる報告書の提出を義務付けている。注目すべき報告義務は以下の通り：
金融義務科目
ウルグアイ中央銀行の管理下にあるすべての自然人または法人は、異常な取引、経済的正当性のない取引、異常または不当に複雑な取引を報告する義務がある。マネーロンダリングやテロ資金犯罪を防止するため、違法性が疑われる資産に関わる金融取引も報告しなければならない。この情報はウルグアイ中央銀行の金融情報分析ユニット（UIAF）に伝えなければならない。