UAEのAMLCTF AMLスーパーバイザー
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UAEファイナンシャル・インテリジェンス・ユニット（FIU）
UAE金融情報ユニット（FIU）は、マネーロンダリング、テロ資金供与、関連する違法行為を含む可能性のある不規則な取引や出来事を、金融機関（FI）、指定非金融業・専門職（DNFBP）からのデータや報告書を用いて分析し、そのような活動を特定し、対抗するために協力し、専門知識を交換している。
FIUは、金融犯罪防止へのコミットメントを共有する国、地域、国際的リーダーとの協力や相互連携を推進している。このパートナーシップには、マネーロンダリングとテロ資金供与の撲滅を担当する機関同士の情報交換を促進する共有ネットワークプラットフォームの構築が含まれる。
UAEにおける金融情報機関（FIU）の規制を遵守する方法
金融機関（FIs）および指定非金融業・専門職（DNFBPs）は、以下を含むがこれに限定されな いコンプライアンス方針を維持し、実施することが期待されている。 は、以下を含むがこれに限定されないコンプライアンス・ポリシーを維持し、実施することが期待される、 以下を含むがこれに限定されない：
- 顧客デューディリジェンス対策とマネーロンダリングおよびテロ資金供与のリスクに関する情報を共有するための方針と手順。
- AMLCTF AML目的で必要な場合、顧客および業務に関する情報の提供を義務付ける。
- 異常と思われる活動や、精査した際に疑わしいと思われる活動についての分析レポート。
- 適切なコンプライアンス・リスク管理措置が適用される仕組み。
- 交換される情報の機密保持と使用については、容疑者の密告を防ぐための保護措置を含め、十分な保護措置が講じられなければならない。
- マネーロンダリング報告担当者（MLRO）の指名。
- 持続可能なベースでのトレーニングと知識開発。
- 会社方針の適切な有効性を保証するための独立した試験計画。
UAEにおけるAMLCTF AMLFIUへの報告義務
金融機関（FIs）及び指定非金融業・専門職（DNFBPs）は、執行プログラム中に発見された異 常な詳細について、FIU に通知することが期待されている。そのようなエスカレーションの例としては、以下に限定されないが、以下が挙げられる：
- リスク分類の変更、取引関係の停止または終了、あるいは不正行為または犯罪の可能性のある行為のさらなる調査を必要とするシナリオの深刻化。
- 事前に定義された指標に基づき、ML/FTを含む犯罪の疑いがある。
- オンボーディング・スクリーニングやデューデリジェンスにおいて、ML/FTの疑いがあるため、潜在的な新規取引関係を拒絶すること。
- 現金取引報告書（CTR）において、取引のトレーサビリティを隠すために現金取引が行われた疑いがある場合。
- 資金源（SOF）が隠されている疑いがあること。
- 最終受益者（UBO）が隠されている疑いがあること。
- UAEのFIUからの自発的または定期的な報告要求