トルコAMLCTF AMLスーパーバイザー
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トルコ金融犯罪調査委員会（MASAK）
トルコ金融犯罪調査委員会（MASAK）は、財務省傘下の金融情報機関である。
MASAKの主な役割は、マネーロンダリング分野の発展や、マネーロンダリング犯罪を防止・摘発するための戦略に関する分析や分野別の研究を行うことである。MASAKはまた、政策の策定、調査や監査の実施、調査結果の報告にも携わっている。
How to comply with AML/CTF regulations in Turkey
MASAKの要求事項に対応する目的は、トルコの法制度が国際基準に適合するようにすることである。コンプライアンス・プログラムの要求事項には以下のようなものが含まれる：
- オンボーディングの原則
- 顧客に対するデュー・ディリジェンスの原則
- 疑わしい取引の報告手続き
- 情報の保管と提出に関する文書原則
- 独立監査の必要性
- カスタムの管理部門への通知
同法は、指定された当事者、特に金融会社に対し、取引先顧客に対するデューデリジェンスを実施し、マネーロンダリングやテロ資金供与が疑われる取引をMASAKに開示し、要求に応じて適切な情報や記録を維持・提供することを求めている。
トルコのAMLCTF AML報告義務
疑わしい取引をMASAKに報告することはコンプライアンス上の義務である
- 疑わしい取引については、その金額にかかわらず、MASAKに通知しなければならない。
- 取引」という用語は、単一の取引を指す必要はなく、複数の取引を指すこともできる。
- 複数の疑わしい取引をまとめて評価する場合は、1枚の疑わしい取引報告書（STR）に記入しなければならない。
- 疑わしい取引を報告するには、いかなる「情報」、「疑い」、「疑うに足る合理的な理由」があっても十分である。
- 取締役会によって任命された「コンプライアンス・オフィサー」は、疑わしい取引をMASAKに報告する責任を負う。
- 疑わしい取引は、その疑いが生じてから10営業日以内にMASAKに報告しなければならないが、遅れると不都合な場合は直ちに報告しなければならない。これは、内部報告にかかる時間を考慮したものである。
- STRに関連する取引や顧客に関する「情報」を報道機関やその他同様の情報源から見つけることは、明らかにSTRの提出が必要な状況である。
- 義務監督を担当する審査官や司法手続き中の裁判所を除き、疑わしい取引の報告や関連する内部報告は、取引の当事者を含め、誰にも説明してはならない。この規則を破った者は、1年以上3年以下の禁固刑と5,000ドル以下の罰金に処される。
- MASAKは、適用される法令上、取引を承認または取消す権限または機能を有していないため、取引を行う際には、お客様の誤解を招くことのないよう、MASAKを参照として記載しないものとします。