スウェーデンのAML/CTF スーパーバイザー
スウェーデン金融監督庁
(SFSA)
スウェーデン金融監督庁（SFSA）は、スウェーデンの金融犯罪取締りを監督している。公的機関であるSFSAの主な目的は、金融システムの効率性と安定性を高めることである。さらに、スウェーデンの金融市場で機能するすべての組織を監視することで、SFSAは顧客を保護している。
また、スウェーデン弁護士会は、弁護人と準弁護士を管理、監督、監視している。
スウェーデンのAML/CTF 規制に準拠するには？
スウェーデンには、マネーロンダリングとテロ資金供与を撲滅するための法律が主に2つある。
- マネーロンダリング防止法
- マネーロンダリング犯罪に関する刑法
法律上、以下のルールに従うことが義務付けられています。
- ターゲットとする市場、流通ネットワーク、潜在的な地域的リスク要因を考慮し、提供する商品やサービスがマネーロンダリングやテロ資金調達に利用されるリスクを評価する。
- リスクベースの戦略を用いる
- AML/CTF コンプライアンスを確保するためのプログラムを作成し、実施する。
- 顧客デューデリジェンス（CDD）、モニタリング、処理、およびマネーロンダリングやテロ資金供与と闘うためのその他の要件に関するAMLCTF AML方針、プロセス、およびガイドラインを作成し、実施する。
- Develop a risk profile for each of your clients and take the required safety measures to guard against any money laundering concerns
- AML/CTF 規則および方針に従うための従業員研修を実施する。
- マネーロンダリングやテロ資金供与の構成要素と思われる行為を見つけるために取引を調査する。
CDD措置の記録は最低5年間保存しなければなりません。この期間は、措置が講じられた日、または既にビジネス関係が構築されている場合は、その関係が終了した日から起算されます。
AML/CTF の報告義務は何ですか？
報告組織として疑わしい取引を調査し、報告しなければならない。マネーロンダリングやテロ資金供与の発生に証明は必要ありません。金融情報機構は直ちに報告書を入手しなければなりません。
