ルーマニアの監督AML/CTF
マネーロンダリングおよびテロ資金供与の防止と制裁に関する法律第129/2019号のガイドラインによると、マネーロンダリング防止管理局（ONPCSB）は、実施された金融情報の収集、保管、調査、分析、開示の権限を有する指定金融情報機関である（AML 法律）。
国家ギャンブル局、金融監督庁、その他の機関も、AML 法に基づく重要な要件の遵守に目を光らせている。
ルーマニアのAML/CTF 規制に準拠するには？
規制対象事業者に対しては、AML 、いくつかの義務が定められている。その内容は以下の通り：
顧客デューディリジェンスの標準的、簡素化された、または強化された手順を開発する義務：
- 顧客を特定し、本人確認を行う
- 真の受益者が誰であるかを見極め、その身元を確認するための合理的な手段を講じること。
顧客または顧客の実際の受益者が政治的に露出している人物（PEP ）であるかどうかを識別するためのリスク評価方法を含む十分なリスク管理システムを有する必要性。
- 顧客デューディリジェンス手続によって作成されたすべての記録を、商取引関係の終了日または1回限りの取引の日から5年間保存する義務
- 商業的関係終了後5年間、または単一取引後5年間、裏付け記録および取引情報を保管する義務
AML 法律の執行を監督する1人以上の人物を指名する義務
少なくとも以下の要素を包含する社内規則とプロセスの確立：
- デューデリジェンスのために顧客が実施できる措置
- 報告書、記録、すべての文書に適用できる保存ガイドライン
- コンプライアンス、コミュニケーション、リスク評価、管理を社内で実施するための施策
- 本方針の実施に携わる社内スタッフを、脅迫や敵対的・差別的行為から保護するための強制力のある措置。
- 定期的な従業員研修
活動の範囲と性質に応じて、これらの方針と手続きをテストする独立した監査機能を設置する義務。
AML 法規制に関する研修を頻繁に受けることを保証する義務
リスクを考慮しながら、事業体をML/TF にさらすあらゆる活動に関連するリスクを認識し、評価する責任。
AML/CTF の報告義務は何ですか？
報告企業は、疑わしい取引を知っている、疑っている、または疑うに足る十分な理由がある場合、ONPCSBに通知することが義務付けられている：
違法行為によって取得された資産、またはテロ資金調達やテロとの関係がある資産
報告主体の情報は、AML 法の要件を遂行するために使用される可能性がある。
取引関係または臨時の取引に関する客観的な事実状況が、ONPCSBが公表した疑わしい取引の類型の指標に全部または一部一致する場合、報告主体も疑わしい取引に関する報告書をONPCSBに提出する必要がある。
また、報告主体は、ONPCSBが識別情報を対象としている人物との取引や散発的な取引についても、疑わしいものとして扱わなければならない。
疑わしい取引以外の報告
報告企業は、関連取引を含め、ロン建てまたは他通貨建てを問わず、最低限度額が1万ユーロの現金取引をONPCSBに開示することが義務付けられている。
信用機関および金融機関は、関連取引を含め、1万ユーロを下限とするロン建てまたは外貨建ての口座への対外送金および口座からの対外送金に関する報告書の提出が義務付けられている。
報告主体は、送金活動の最低限度額が2,000ユーロ相当のロンとなる金銭の送金について、ONPCSBに報告しなければならない。
