パレスチナのAML/CTF スーパーバイザー
2007年のマネーロンダリング防止法（Anti-Money Laundering Law）の第19条は、パレスチナ通貨庁（Palestine Monetary Authority：PMA）を拠点とする独立組織である金融フォローアップユニット（Financial Follow-Up Unit：FFU）の設立の枠組みを提供した。その目的は、マネーロンダリングを阻止し、その有害な影響から国民経済を守り、パレスチナにおける反マネーロンダリング政策とメカニズムを強化し、地域的に能力のあるすべての機関との協力を奨励することである。FFUを監督する反マネーロンダリング国家委員会は、マネーロンダリングを防止し、そのための効率的なメカニズムを導入することを意図して規制を策定している。
AML/CTF パレスチナの規制にはどのように対応していますか？
パレスチナにおけるコンプライアンスの要求は、以下の要素を重視したコンプライアンス・プログラムに反映させることが推奨される。
パレスチナの反マネーロンダリング法が適用される組織から、マネーロンダリング業務の一部である可能性のある取引について情報を得ること。
情報の収集と評価
パレスチナAML 法の規定に従い、AML 犯罪の疑いのある収益に関する情報開示および情報分析の結果。
公式・非公式を問わず、さまざまな情報源を駆使して、一般には公開されていない財務活動に関する情報を入手する。
情報の評価
コンプライアンスおよび反金融犯罪部門・部署に対し、人的パフォーマンスを最大化し、国内および国際的なAML/CTF 実施基準に適合するためのトレーニングを定期的に提供する。
法的措置の立案や犯罪者の訴追を支援するため、適切な当局や司法機関に情報を提供する。
AML 、実施される規制の範囲内で、銀行機密を明らかにし、プロセスの検証や刑事訴追を支援するために、司法機関に情報を発信する。
疑わしい取引の報告
パレスチナの法律（AML ）では、疑わしい取引の効果的な報告プロセスについて、以下のようにアドバイスしている。
規制対象事業体は、既存の、そして予見可能な国内外の基準に基づき、疑わしい取引の報告における内部連携を改善すべきである。
高額取引を行うディーラー、貴金属や先史時代の石を取引するディーラーは、国のAML 委員会が定めた金額以上の取引があった場合、疑わしい取引をFFUに報告することが義務付けられている。
不動産業者やブローカーは、顧客のために行った疑わしい不動産売買をFFUに通知することが義務付けられている。
金融機関、非金融業、専門職、およびその管理者、役人、労働者は、現地のAML 規制に従って自主的に報告された疑わしい取引を行ったとしても、法的訴追を受けることはない。