オマーンの規制機関
01
国立金融情報センター（NCFI） - オマーン
警察・税関監察総監は、金融情報ナショナルセンターに対して、行政的・財政的な自治権を有する。同センターの使命は、マネーロンダリングやテロ資金供与に関連する、または関連すると疑われる活動に関する報告や情報を受け取り、分析し、要請することである。また、現金取引、電信送金、国境を越えた申告、その他の監督当局の基準値に関する報告書も受領する。
スルタン国内の政府機関および非政府機関は、センターの職務遂行に協力しなければならず、また、機密保持の規定を侵すことなく、スルタン国内外からセンターが受け取る報告書や情報に関連し、その責務を遂行するために必要と思われる情報をセンターに提供しなければならない。
指定サービスの基本的責任
オマーンの指定役務は、マネーロンダリング、テロ資金調達、拡散から自らを守り、また、その完全性を強化し、その安全とセキュリティに貢献するために、コンプライアンス・プログラムを実施すべきである。このプログラムは以下を確実にするものでなければならない：
- マネーロンダリングとテロ資金供与のリスクが理解され、適切な場合には、マネーロンダリング、テロ資金供与、拡散と闘うための国内行動が調整される。
- 犯罪者とその資産に対する国際協力と行動を促進するため、適切な情報、金融情報、証拠を提供する用意がある。
- マネーロンダリング報告担当者（MLRO）を任命する。
- 指定されたマネーロンダリング報告責任者（MLRO）は、そのリスクに見合ったAML 要件の遵守を監督・監視し、また、制度上の疑惑を調査し、国家金融情報センター（NCFI）にエスカレーションしなければならない。
- 金融機関およびDNFBPは、適切なマネーロンダリングおよびテロ資金対策措置を実施し、疑わしい取引を報告する。
- 法人および組織は、資金洗浄やテロ資金調達に利用されないよう保護されており、その実質的所有権に関する情報は、管轄当局が自由に入手できる。
疑わしいパターンの検出
コンプライアンス・プログラムは、オマーンの国立金融情報センター（NCFI）に報告すべき疑惑を検出する。
疑わしい金融取引を構成する要素は以下の通りであるが、これらに限定されるものではない：
- 当該顧客のプロファイル、特性、または通常の取引パターンと異なる取引。
- デューデリジェンスの報告義務を回避する目的で行われたと合理的に疑われる取引。
- 犯罪行為によって得たとされる資金を含む金融取引。
- 顧客の通常の取引と比較して異常に多額の現金取引。
- 少数のインスタンスで高い頻度で行われる取引（構造化）。
- 一個人の利益のために複数の異なる名義で行われる取引（スマーフィング）。