ノルウェーのAML/CTF スーパーバイザー
ノルウェー金融監督庁（Finanstilsynet）は、銀行、保険会社、金融会社、投資会社、金融商品市場、証券保管機関、不動産業者、電子マネー機関、監査人および会計士、その他の団体を監督しています。フィナンスティルシネットの使命は、金融機関や市場の監督を通じて金融の安定と市場機能を確保することである。
The Supervisory Council for Legal Practise oversees recognising advocates and other legal professions in Norway. It is also the official authority in charge of monitoring Norwegian legal professionals.
ゲーミング・オーソリティは、私営宝くじと国営ゲーミングの管理監督を行い、ゲーミング産業を監督する。
ノルウェーにおけるAML/CTF の義務はどのように遵守するのですか？
マネーロンダリングやテロ資金調達に利用されるリスクを判断し、評価しなければなりません。リスク評価を行う際には、以下の要素を考慮する必要があります。
企業の種類と規模
会社の商品、サービス、顧客との交流
顧客のカテゴリーとタイプ
地理的な考慮
加えて、以下の行動を取る必要がある。
事業が扱うもの、特定されたリスクがすべて、AML 法の規定に基づく要件に準拠していることを確認するための手順を作成する。
顧客デューデリジェンス（CDD）管理を実施し、マネーロンダリングおよびテロ資金供与のリスク判断に基づき、継続的なサーベイランスを実施する。リスクは、顧客の目的、関係する金額、取引量、顧客との関係の頻度と長さを考慮して評価されなければならない。
顧客とのやりとりを常に監視すること。収集した顧客情報に従い、顧客との関係で行われる取引をモニタリングに含めなければならない。また、顧客の事業内容、リスク・プロファイル、資金源も考慮しなければならない。
顧客関係終了後、取引終了後、または取引完了後5年間は、収集・作成した文書とともに情報を記録・保管する。
リスクアセスメントに基づき、必要に応じて内部統制を行う必要があります。また、以下を行う必要がある。
コンプライアンス・オフィサーを任命する
従業員の身元調査の実施
事業体が内部方針を遵守しているかどうかを独立した立場で監視する。
全従業員およびプロジェクトのために業務を遂行するすべての人に研修を実施し、AML 法によって課される義務を認識させる。
以下の組織はAML 。
銀行およびその他の金融機関
ノルウェー中央銀行
電子マネー組織
外貨取引に関わる企業
有料サービス事業
投資会社
投資ファンドの運用会社
保険関連の取り組み
預金関連業務を行う企業
オルタナティブ投資ファンド・マネージャー
AML/CTF の報告義務は何ですか？
マネーロンダリングまたはテロ資金供与（ML/TF ）に資金が使用されていることを示唆するような状況を発見した場合、より詳細な調査を実施しなければなりません。さらなる調査により、ML/TF の疑いを生じさせるような状況が判明した場合、金融情報機構に通知しなければならない。
