ニュージーランドのAML/CFTスーパーバイザーは誰ですか？
3つの規制当局は、マネーロンダリングとテロ資金供与の防止と追跡を目的とした2009年マネーロンダリング防止・テロ資金供与対策法の規定を企業が遵守することを保証することを任務としている。
01
ニュージーランド準備銀行（RBNZ）
銀行、生命保険、ノンバンクの預金者はすべて規制の対象である。
02
金融市場庁（FMA）
証券発行会社、信託会社、先物取引業者、集団投資スキーム、ブローカー、ファイナンシャル・アドバイザーはすべて規制の対象となる。
03
内務省（DIA）
両替商、非預金貸付業者、カジノ、その他ニュージーランド準備銀行または金融市場庁の規制を受けない金融機関。
ニュージーランドにおけるAML/CFT規制の遵守
パートA
パート A には、マネー・ロンダリングおよびテロ資金供与のリスクを検知、軽減、管理するために役立つ方法と手順が含まれています。
Bパート
パートBは、政治的に脆弱な個人（PEPs ）を含む、消費者および受益者の身元を確認するためのプロセスに充てられる。
万能のマネーロンダリング／テロ資金供与対策スキームというものは存在しない。報告組織はそれぞれ異なり、独自のマネーロンダリングおよびテロ資金供与の懸念に直面しています。貴組織固有の要件に合わせたプログラムを作成する必要があります。これにより、適切と思われる方法で職務を遂行し、必要であれば、より強力かつ／または追加的な管理を適用する柔軟性が得られます。
すべてのAML/CFT プログラムはリスクベースでなければならない。リスクアセスメントは、マネーロンダリング／テロ資金供与対策業務全体の基礎となる。プログラムは、認識されたリスクと、それらのリスクに対処するためのプロセス、規則、統制との関連性を明確に示す必要があります。
AML/CTF プログラムの見直しと監査の実施
2 年ごと、またはAML/CFT の監督者の求めに応じて、AML/CFT プログラム（およびリスクアセスメント）を監査する必要があります。監督者は、監査のコピーを要求することができます。
監査人は、業務に必要な専門知識を有し、組織のリスク評価プロセスや、AML/CFTプログラムの設計、実施、維持から完全に独立していることが不可欠です。
指定業務は、マネーロンダリング／テロ資金供与対策プログラムの監査を実施し、それを検証す べきである：
プログラムは常に適切である。プログラムの有効性における欠陥は発見され、必要な変更は評価の一環として行われる。