クウェートの規制機関
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クウェート金融情報ユニット（KwFIU）
マネーロンダリング防止に関するクウェート法の規定によると、クウェート金融情報ユニット（KwFIU）は、犯罪収益またはマネーロンダリングもしくはテロ資金供与に関連、連動、もしくは使用される疑いのある資金に関する情報の受領、要請、分析、普及を担当する独立法人である。
同部隊の使命は、国際基準を遵守し、国内および国際的な平和と安全を達成するため、所轄当局との効果的な協力を確保することで、クウェートの銀行・金融セクターの健全性をマネーロンダリング、述語犯罪、テロ資金供与から守ることである。
クウェートでAML プログラムを立ち上げる
AML プログラムの規模や形には多くの要因が影響するかもしれないが、一連の重要な基準に基づくべきである。
- リスク・アセスメントは、AML コンプライアンスの要であり、効果的なプログラ ムを確立するための第一歩である。 AML プログラムは、提供する商品やサービス、顧客、地理的な場所などの要因を考慮する必要がある。なぜなら、2つの金融機関が同じAML リスクに直面することはないからである。
- コンプライアンス担当役員-AML プログラムは、AML ポリシーの実施全般を監督するコンプライアンス担当役員を指名すべきである。
- 金融犯罪を発見し報告するために機関が利用する内部保証は、AML コンプライアンス・プログラムに焦点を当てるべきである。この保証の定期的な見直しは、コンプライアンス基準を満たすための有効性を評価するために、プログラムの一部であるべきである。
- 第三者による監査- 第三者機関による独立したテストと監査のスケジュールは、効 果的なAML コンプライアンス・プログラムに含まれるべきである。独立したテストは、12-18ヶ月ごとに要求されるべきであるが、特にリスクの高い領域で活動する機関 は、より頻繁なテストを検討するかもしれない。
- トレーニング- 金融機関の全従業員は、AML 手順について実務的な知識を持つべきであるが、特定の従業員は、コンプライアンス・プログラムの実施についてより大きな責任を負うことになる。
クウェートにおける疑わしい活動報告（SAR）の機密性
SARは必然的に顧客の機密個人情報に関わるものであり、深刻な法的結果を招きかねないため、報告プロセスが非公開であることが極めて重要である。そのため、クウェートの金融情報機関（KwFIU）にSARが提出された場合、報告対象者には通知されず、報道機関などの第三者とSARについて話し合うことは違法とされている。また、SARプロセスの機密性は、他の多くの要因によっても保護されている：
- 財務調査官、経営陣、弁護士がSARの書類を確認する。
- SARを開始した従業員には、匿名性を保護するための特別な特権が与えられている。
- すべての記者は、SARの過程で行った供述について免責を与えられている。