イスラエルのAML/CTF スーパーバイザー
IMPAは2002年に設立された金融情報機関で、イスラエルでは欧州評議会の監視機関であるMONEYVALの監督下にある。IMPAはFATFマネーロンダリング対策の国際規則に準拠して機能している。IMPAは独立した情報機関であり、管理責任のみを負い、捜査権限はない。IMPAは、金融業界と、その結果として捜査を行う法執行機関との間の障壁の役割を果たしている。IMPAが法執行機関に情報を提供するのは、法律で義務付けられている通り、マネーロンダリングやテロ資金供与の可能性があると判断された場合のみである。
イスラエルにおけるAML/CTF 規制に準拠するには？
事業者は、最終的な実質的所有者、そのような顧客について予想される取引の性質とパターン、政治的エクスポージャー、または国家所有権を特定し、検証することを目的として、顧客の身元、富の源泉、および事業の性質を評価するシステムを設定し、リスクベースのアプローチを使用して必要な顧客デューデリジェンスのレベルを決定することが要求される。
法律は4つのカテゴリーに分かれている：
予防
この法律と命令により、イスラエルの金融部門にはマネーロンダリング防止システムが導入された。金融機関の義務が満たされているかどうかを監督する企業コンプライアンス・オフィサーは、法律に従って金融機関が任命しなければならない。顧客の特定、継続的なデュー・ディリジェンス、記録の保存、現金取引の報告などが義務付けられているほか、異常な行動をIMPAに報告することも義務付けられている。
処罰
マネーロンダリングは7年から10年の実刑判決につながる。この量刑の厳しさは、マネーロンダリングは犯罪者に利益を与えることで犯罪を犯す強い動機を与えるため、糾弾され厳罰に処されるべきだという立法者の道徳的視点を反映している。
資産の回収
この法律は、イスラエル国家が「禁止財産」を差し押さえることを認めており、これは重犯罪者の刑罰（禁固刑や罰金刑）の代わりではなく、刑罰に加えて課されるものである。没収は、犯罪によって入手し、その実行に使用された資産は政府に返還されるべきであるという前提に基づいている。
グローバルな協力
同法は、IMPAに、対応する金融商品取引所と協力し、情報を交換する権利を与えている。重大な国際犯罪や組織犯罪ネットワークの場合、この種の協力は、安全な国際的情報収集技術を駆使して追加情報を提供することで、法執行当局を支援する。
イスラエル反マネーロンダリング法に基づく疑わしい活動報告書
これは、ゲートキーパーや金融機関からIMPAに転送された正式なファイリングであり、疑わしい取引に関する情報が含まれています。さらに、イスラエルの反マネーロンダリング法は、マネーロンダリングの主要な犯罪を違法化するのに役立つため、これを義務付けている。