香港のAML/CTF スーパーバイザー
香港金融管理局（HKMA）は金融システムの規制を監督し、香港の主要なマネー・ロンダリング防止およびテロ資金供与対策（ / ）規制当局としての役割を果たしている。 香港金融管理局（HKMA）は金融システムの規制を監督し、香港の主要な反マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策（AML/CTF ）規制当局としての役割を果たしている。香港金融管理局 HKMAは、金融機関（認可を受けたマネー・サービス業者、認可を受けた保険ブローカー、認可を受けた保険ブローカーを含む）に以下の義務を課している。 金融機関（認可されたマネー・サービス業者、認可された保険ブローカー、指定された保険代理店などが含まれる）に対して、マネー・ローンダリング防止法の施行を通じて以下の義務を課している。 反マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策条例（AMLO）および銀行条例（BO）の施行を通じて、金融機関（認可されたマネー・サービス業者、認可された保険ブローカー、指定された保険代理店などを含む）に以下の義務を課している。 銀行条例（BO）を施行する。
香港のAML/CTF 規制に準拠するには？
カスタマー・デュー・ディリジェンス（CDD）：これは、顧客の身元、業種、実質的所有者を確認または検証するために実施されなければならない。 顧客の身元、業態、実質的所有者を確認または検証する。顧客が疑わしい行動に関与している疑いがある場合 疑わしい行動への関与が疑われる場合、金融機関は取引関係の開始時に CDD を実施すべきである。 重要な取引（電信送金の場合は少なくともHKD 8,000、すべての取引の場合はHKD 120,000）を完了する前に、取引関係の開始時にCDDを実施すべきである。 およびその他の取引はすべてHKD 120,000）、および大規模な取引が予想される場合は常に、CDDを実施すべきである。香港金融管理局 HKMAは、金融機関に対し、各顧客のリスク・プロファイルに基づいてさまざまなレベルのCDDを採用するよう促している。 を採用するよう促している。同ガイドラインには、高リスクと考えられる顧客に対する迅速なデュー・ディリジェンスが含まれている。
取引の監視：金融機関は、異常な送金パターンや、リスクの高いオフショアへの送金な ど、疑わしい取引に目を光らせるシステムを導入しなければならない。 また、高リスクのオフショア国への送金など、疑わしい取引に目を光らせるシステムも必要である。 管轄区域。不審な取引報告書（STR）は、金融機関によって共同金融情報ユニット（Joint Financial Intelligence Unit）に提出されなければならない。 を提出しなければならない。 に提出しなければならない。違反報告を怠った場合の罰則 罰金5万香港ドルと禁固3ヶ月である。
記録の保存：CDDデータ、取引記録およびその他の関連情報は、顧客関係終了後5年間保存されなければならない。 顧客関係終了後5年間保存しなければならない。AMLOに違反した場合の最高刑は、通常100万香港ドルの罰金と2年の懲役である。 通常、罰金100万香港ドルと懲役2年である。