エストニアのAMLCTF AML監督当局
銀行、保険会社、仲介業者、投資会社、ファンド・マネージャー、投資・年金基金、決済機関、債権者、信用仲介業者、証券市場は、すべてフィナンツィンスペクチオンの監督下にあり、フィナンツィンスペクチオンの監督機関が発行した活動許可証の下で運営されている。
金融監督を担当する機関として、フィナンツィンスペクツィオンは、監督義務の一環として金融仲介機関を監視し、マネーロンダリングの防止に努めている。その主な任務は、銀行やその他の金融仲介機関の組織とリスク管理が、その事業計画、リスク、人員レベルに見合った手順とシステムを採用していることを確認することである。Finantsinspektsioonは、監督を行う中でマネーロンダリングやテロ資金供与の証拠を発見した場合、エストニア金融情報機構（FIU）に報告します。
Finantsinspektsioonの監督業務は、資本監督と市場・サービス監督に分かれています。金融監督の目的は、金融サービスを提供する企業の安定性とサービスレベルを確保することにより、エストニアの金融システムの信頼性を維持することです。
エストニアのAMLCTF AML規制をどのように遵守していますか？
義務ある企業として、少なくとも以下のカテゴリーを考慮したリスクアセスメントを行わなければならない：
顧客に関するリスク
取引する国、地域、管轄区域に関連するリスク
お客様の取引、サービス、または商品に関するリスク
貴社と貴社の顧客との間の相互作用、取引、製品、サービス、または配送方法に関連するリスク
上記のリスクアセスメントに加え、以下のリスクアセスメントを実施する必要があります：
マネーロンダリングとテロ資金供与に関する効率的なリスク削減と管理を可能にする手続きガイドラインを確立する。
マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与に対抗するため、他の必要な当事者、国家監督機関、法執行機関と協力する。
マネーロンダリングおよびテロ資金供与防止法の監督、経営委員会メンバーの任命（経営委員が複数いる場合）
ビジネス関係を開始する際、およびビジネス関係外で発生することがあり、15,000ユーロまたは他通貨での相当額を超える現金支払いを含む取引を仲介または参加する際は常に、デューデリジェンス手続きを適用する。
商業パートナーシップを継続的に見直すためのガイドラインを策定する。
取引または期間の日付とともに、取引の説明を含めること。
AML/CTF の報告義務は何ですか？
マネーロンダリングやテロ資金供与を示唆する可能性のある行為や状況に気づいた場合、またはそのような行為が既に行われていると信じるに足る理由がある場合、金融商品取引法に警告を発しなければなりません。疑いを生じさせる行為や状況を特定してから2営業日以内に、届出を提出しなければなりません。
また、異なる通貨による相当額の現金支払いが32,000ユーロを超える取引についても、金融商品取引所に通知しなければなりません。取引が1回の支払いで行われたか、多数の支払いに関連して行われたかにかかわらず、通知は取引実行後2営業日以内に送付されなければならない。
