ドミニカ共和国のAMLCTF AML規制機関
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ドミニカ共和国政府には、マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策委員会がある。同委員会は、マネーロンダリングおよびテロ資金供与の防止、検出、管理、撲滅に関するシステムの効率的な運用に責任を負う合議体である。以下の政府機関が管轄当局とみなされる：
- 公共省
- 財務分析ユニット（UAF）、財務省のユニットとして付属
- 麻薬取締局
- 金融委員会
- 内税総局
- 税関総局
- カジノ・ゲーミング総局
- 協同組合開発信用研究所
- 以下の監督官：保険、銀行、証券、年金基金、民間警備。
さらに、AML法の対象となる活動や経済部門、または規制・監督権限が帰属する当局はすべて、管轄当局とみなされる。
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財務分析ユニット（UAF）
財務分析ユニット（UAF）は、マネーロンダリングおよびテロ資金調達に反対する国家委員会の技術秘書を務める自治組織で、財務省の一部門として所属しています。 UAFの主な任務は、マネーロンダリング、過去の違反、テロ資金供与の違反の可能性について分析、特定し、財務分析報告書を公的省に提出することです。
ドミニカ共和国におけるAML規制の遵守方法
金融および非金融規制対象事業体は、マネーロンダリングおよびテロ資金供与活動に対するコンプライアンス努力を常に評価し、強化する義務がある。コンプライアンス・プログラムを策定していない企業は、以下の項目を含むコンプライアンス・プログラムを策定する必要がある。コンプライアンス・プログラムを持っている企業については、それが以下のリストに準拠しているかどうかを見直す必要がある。いずれの場合も、プログラムは、研修、十分に強固な方針、手順、統制を確保する必要がある。
ドミニカ共和国のAML規制を遵守するために、全ての規制対象者は、リスク・ベースのアプローチに重点を置いたコンプライアンス・プログラムを採用、開発、実行し、以下を含む方針と手順を定めるべきである：
- マネーロンダリングおよびテロ資金調達リスクの評価
- リスクを管理・軽減する能力
- 顧客デューデリジェンスまたはデューデリジェンスの強化
- モニタリングの継続
- 取引登録の維持管理
- 決められた機能と責任を持つコンプライアンス・オフィサーの指名。コンプライアンス・オフィサーは、義務対象者とUAFとの間の連絡役となる。
- 異常な取引を財務分析ユニットに報告する
AML/CTF の報告義務は何ですか？
ドミニカ共和国では、規制対象事業体は、疑わしい取引が発生または試みられた後5営業日以内にUAFに報告しなければならない。
疑わしい取引とは、実行されたか否かを問わず、複雑で、異常で、重要な取引、および異常な取引のすべてのパターン、または重要ではないが定期的な取引で、明白な経済的または法的根拠を持たないもの、あるいはマネーロンダリング、何らかの先行犯罪、テロ資金供与に関与している疑いが生じるものを指す。
これによると、UAFは、事業体が疑わしい活動を報告すべきかどうかを判断するために、より詳細に調査する必要がある業務を、業務経験に基づいて分類することを可能にする「義務対象者ガイド」を公表している。各規制部門は、疑わしいと考えられる取引や業務の特徴を示す一連の仮定を設定している。