キプロスのAMLCTF AML監督官は誰ですか？
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キプロスの金融情報機関MOKAS
キプロスの金融情報機関であるMOKASは、マネーロンダリングとの戦いを担当する部門である。MOKASは、違法なマネーロンダリングやテロ資金供与に関する疑わしい活動データやその他の関連情報を受け取り、要求し、分析し、広めるための中央監視機関としての役割を果たしている。MOKASの主な役割は以下の通り：
- 適用される法律や規制を遵守し、報告主体から提供されたデータ、および外国や国内のパートナーからのデータを収集、分類、評価、分析する。
- 他のFIUとの協力および情報交換。
- 金融機関、警察、専門家などに対する指導指令の発行や研修の実施。
- 取引の延期に関する行政命令の発行。
- 部隊のメンバーは、透明化、凍結、没収に関する裁判所命令を申請し、それを受けることができる。
- 保有する情報のプライバシーの保護。
キプロスにおけるMOKAS規制の遵守方法
銀行秘密保護法と米国愛国者法の2つが主なAML 規制である。
この法律は、すべての金融機関（FIs）および指定非金融事業・専門職（DNFBPs）に対し、その事業および金融システム全般をマネーロンダリングやテロ資金供与の目的での利用から守るため、効果的かつ十分な執行プログラムを策定し、実施しなければならないことを義務付けている。基本的に、このプログラムは以下を達成することを目的としている：
- 疑わしい取引の認識と報告を容易にする。
- 顧客を知る（know-your-client）」原則の厳格な実施を確保する。
- 適切な記録保持手順の維持。
- マネー・ローンダリング・コンプライアンス・オフィサー」およびMOKASへの疑惑のエスカレーション。
- AMLCTF AML内部統制およびリスク管理手続の実施。
- その性質上リスクが高いと考えられる取引、特に複雑な取引や通常とは異なる取引について、その都度調査を行う。
- ML/FTに関連する疑いのある取引の処理方法を指導するための研修プログラムを含む。
AMLCTF AMLコンプライアンス・プログラムの独立監査
AMLCTF コンプライアンス・プログラムを実行に移すだけでは十分ではない。独立した評価がソフトを監督し、見直さなければならない。金融機関（FIs）及び指定非金融業・専門職（DNFBPS）は、その有効性を確保し、新たなリスク要因を特定するために、マネーロンダリング及びテロ資金供与対策AMLCTFAML）プログラムを定期的に見直すべきである。監査人は、その報告書の信頼性を保証するために十分な訓練を受けなければならない。特に、これに限定されるものではないが、独立監査は以下を行うべきである：
- 方針、手順およびプロセスを含む、AMLCTF AMLコンプライアンス・プログラムの全体的な完全性および有効性を評価する。
- AMLCTF AMLリスクの適切性を評価する。
- CDDの方針および手続が適切かどうか、またそれらが規制に準拠しているかどうかを検証する。
- 異常な取引の調査および紹介の評価を含む、ケース管理および「疑わしい取引報告（STR）」システ ムの見直し
- 記録管理および記録保持の適切性を評価する。
- 過去に指摘された欠陥を追跡し、是正のために経営陣に報告されるようにする。