コスタリカの規制機関
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CONASSIF - 国家金融システム監督評議会
CONASSIF - 金融システム監督評議会は、コスタリカ金融システムの規制・監督活動に統一性と統合性を持たせることを目的とした上級管理職の合議体である。CONASSIFの労働指令は、以下の組織に対して行使される：SUGEF、SUGEVAL、SUGESE、SUPENを管轄する：
- 金融システムの安定性と支払能力に資する規制と監督を確立する。
- 金融サービス・商品の消費者の利益を保護する。
- 金融市場の効率性、透明性、完全性を確保する。
- 高い技術水準に基づくプロセスの統合と標準化を通じて、継続的な改善を推進する。
02
SUGEF - 金融機関総監督部
SUGEF-金融機関監督総局は、監督機関であり、法律および規制の規定を厳格に遵守し、金融機関自身が発行する規則、ガイドラインおよび決議に従って、地域社会の安全のため、国家金融システムの安定性、堅実性および効率的な運営を確保する。
機能
- 国家金融システムの安定性、健全性、効率的機能を確保する。
- 管理下にある事業体の業務および活動を監督する。
- 健全な銀行業務の確立に必要な一般規則を規定する。
- リスクの種類、規模、程度に基づく金融仲介業者のカテゴリーを設定する。
- コスタリカ中央銀行から為替市場への参加を認可された事業体の業務を監督する。
- 被監査企業の経営の安定性、支払能力、透明性を促進するために必要とみなされる一般規則およびガイドラインを指示する。
- 監督・検査活動の報告を全国金融監督審議会に提出する。
- 法律、規則およびその他の関連規定に従って、それに対応するその他の機能および属性を果たす。
コスタリカにおけるSUGEF規制の遵守方法
以下は、SUGEFが監督する金融機関に適用される規制およびその他の規定の一覧である：
- リンクグループ登録
- 経済利益団体の結成
- 民間銀行が、"全国銀行制度組織法 "第117条の規定の適用を受ける人々に融資を行うことを承認する。
- 投資ファンド、年金ファンド、資本ファンドに類似した信託の認可および登録
- 外部監査人の選任
- 適格社外監査役名簿への登録
- 新金融グループの設立認可
- コスタリカの金融グループまたはコングロマリットの一員としての新規事業体の設立
- 貯蓄信用協同組合の規約を変更する認可
- エクスチェンジハウス方式による外国為替市場への参加認可
- 国家金融システムの債務者に関する情報
- カストディ・サービス
- SUGEFが要請したローンポートフォリオの見積もり計上の延期
- SUGEFの監督下にある企業の資本金額の変動
- 対応する金融仲介業者のために債務の支払いで譲渡された、または司法競売で落札された商品および証券の売却条件の延長
- 繰延費用の計上
- 償却準備金、減価償却準備金、貸付金および投資の償却準備金、法的給付準備金、為替変動準備金、その他類似の目的のための準備金の形成
- SUGEFに送付された、または送付される予定の会計情報、予想フローと実績フロー、条件の照合、「追加データ」、信用情報の提出期限延長。
- 被監査企業のパターンにおけるコンフリクトの解消
- 情報提供および一般からの問い合わせへの対応
- 会則の認可と金融仲介業務の開始
- 協同組織貯蓄信用組織および相互貯蓄貸付の設立と活動開始の認可
- 金融仲介機関の合併認可
- 金融仲介業者（民間銀行およびノンバンク金融会社）の企業目的変更の認可
- 民間銀行、ノンバンク金融会社、貯蓄信用協同組合、貯蓄貸付相互会社の名称変更
- 金融仲介業務の自主的停止
- グループ会社または金融コングロマリットの合併（支配企業の合併を含む
- グループ会社または金融コングロマリットの分離、あるいはグループまたは金融コングロマリットの自主的解散
コスタリカにおけるAMLCTF AML報告義務は何ですか？
- 合計10,000米ドル（または国内通貨または外国通貨での相当額）以上の複数の業務
- 自国通貨または外国通貨による1万ドル以上の現金取引、または他通貨によるそれに相当する取引
- 通常の範囲外で行われる取引や、軽微ではあるが定期的に繰り返され、法的または経済的に明確な裏付けがない取引など、疑わしい取引
- 金融機関およびその他のSUGEF登録組織は、海外からの送金やそれに関連する取引を含め、違法または関連性が疑われる取引を秘密厳守で適時に開示しなければならない。