AML/CTF カナダの規制機関
01
犯罪収益（マネーロンダリング）およびテロ資金調達法（PCMLTFA）
- は、金融機関やその他の事業体に対して、マネーロンダリング防止に関する要件を課しています。
PCMLTFAの3つの主な目的は、以下の通りです。
- マネーロンダリングおよびテロ資金供与犯罪の捜査または訴追を容易にするために、マネーロンダリングおよびテロ活動の資金調達を特定し、阻止するための措置を実行すること。
- マネーロンダリングやテロ資金調達の犯罪を捜査・起訴するために必要な情報を法執行機関に提供し、組織的犯罪がもたらす脅威に対応すること。
- マネーロンダリングとテロ活動との闘いに参加するカナダの世界的な責任を果たすのを助けること。
02
カナダ金融取引・報告分析センター（FINTRAC)
財務分析ユニット（UAF）は、マネーロンダリングおよびテロ資金調達に反対する国家委員会の技術秘書を務める自治組織で、財務省の一部門として所属しています。 UAFの主な任務は、マネーロンダリング、過去の違反、テロ資金供与の違反の可能性について分析、特定し、財務分析報告書を公的省に提出することです。
カナダにおけるAML/CTF の規制への対応について
PCMLTFAは、金融機関およびその他の事業体に対し、コンプライアンス・プログラムの策定を要求しています。金融機関は、FINTRACのコンプライアンス審査を受けなければならず、この審査では、企業がこの法律の下でその義務を果たしているかどうかが評価されます。カナダにおけるAML/CTF 規制を遵守するために、コンプライアンス・プログラムは、以下の項目を含み、詳細な情報を提供する必要があります：
- コンプライアンス・オフィサーを任命する
- 主に金融機関向けの顧客識別やデューデリジェンスの要件を含むコンプライアンスポリシーおよび手続きの文書作成と適用。
- マネーロンダリングおよびテロ資金調達リスクの評価を実施する。
- データの記録 - 従業員および代理人のための書面による継続的なコンプライアンス研修プログラムを開発し、維持すること。
- 継続的なモニタリングと報告：方針と手順、リスクアセスメント、研修プログラムの有効性レビューを実施し、文書化する。この見直しは、内部監査人または外部監査人により、2年ごとに実施されなければならない。
- クライアント識別の実施
AML/CTF の報告義務は何ですか？
- 多額の現金取引-金融機関または公的機関から受け取る場合を除き、単一の取引の過程で顧客から10,000カナダドル以上の現金を受け取る個人および団体。ただし、金融機関または公的機関から受領する場合を除きます。単一の取引とは、連続する24時間以内に行われる、それぞれ10,000カナダドル未満の2つ以上の現金取引を含みます。
- 金融機関、MSB、カジノは、1回の取引で10,000カナダドル以上の国際電子送金のカナダ国外への送金、またはカナダ国外からの受取を報告する必要があります。
- SWIFT MT 103 メッセージ。
- カジノは10,000カナダドル以上の出納を報告する義務があります。
- 疑わしい取引- マネーロンダリングまたはテロ資金供与の実行または実行の試みに関連する疑いがあるすべての活動。