ブルガリアのAMLCTF AML監督機関
国家安全保障局（SANS）は、ブルガリアの主要なAMLCTF AML規制機関である。AML 法及びCTF 法の規定に基づき、SANSの金融情報局（Financial Intelligence Directorate）は、実施された金融情報の収集、保存、調査、分析、開示を行うことができる。
特定の業界におけるAML 法要件の遵守を監視するその他の当局には、以下のようなものがある。
ブルガリアのAMLCTF AML規制をどのように遵守していますか？
銀行、金融機関、決済サービス・プロバイダー、保険・再保険事業者、生命リスク保険を販売する仲介業者などは、AML 法に基づく40種類以上の報告主体のほんの一部に過ぎない。
顧客デューデリジェンス（CDD）、情報や文書の収集・保管、マネーロンダリングやテロ資金供与のリスク評価、疑わしい業務・取引・顧客に関する情報の開示は、AML 法に基づく報告主体の主な義務である。
AML コンプライアンス義務を果たすためには、以下のような対応が必要です。
AML プログラムの確立
KYC、CDD、EDD（包括的な顧客確認）の実施
記録管理（文書、データ、情報の収集）
マネーロンダリングのリスクレベルの評価
取引の追跡
疑わしい活動や顧客の暴露
従業員に対するAML 研修の実施
国内および国際レベルでの連絡と情報交換の確保
記録管理に関して、少なくとも5年間は記録を保存しなければならない。関連する第三者がこの情報を処理、収集、管理している場合、あなたはその第三者から必要不可欠な情報デューデリジェンスデータを速やかに入手する責任があります。
**ブルガリアは、FATF40の勧告のうち2つを遵守しており、他の15についてはほぼ遵守している。
AML/CTF の報告義務は何ですか？
マネーロンダリングおよび/または犯罪行為の収益の兆候がある場合、手続きや取引を行う前に金融商品取引所に通知し、業務や取引の実行を延期しなければなりません。
商業上または業務上の関係が既に形成されている場合に、顧客の特定を実施できない場合、金融商品取引法に通知する必要があるかどうかを判断しなければならない。
