ベルギーのAML/CTF スーパーバイザー
マネーロンダリングおよびテロ資金供与の防止ならびに現金2017の使用制限に関する法律（AML 法律）により設立された行政機関であるベルギー金融情報処理ユニット（CTIF-CFI）は、ML/TF に対抗するための情報の処理および普及を監督している。
監督当局は、AML 法の遵守に目を光らせている。ベルギーの主要規制機関である金融サービス市場機構（FSMA）は、こうした監督当局のひとつであり、ほとんどの金融機関のAML/CTF コンプライアンスを監視している。
ベルギーにおけるAML/CTF 。
規制対象事業体に対して、AML 法はいくつかの義務を定めている。その内容は以下の通り：
内部統制の対策、規則、手続きを作成し、実行する義務：
- リスク管理手続、顧客・取引デューディリジェンス、疑わしい行為の報告、記録管理、内部統制、AML 法の要件遵守の管理。
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被強制企業の性質と規模を考慮し、必要に応じて：
- 内部統制対策、方針、手続きを評価する独立した監査の役割
- 従業員が十分な誠実さを備えているかどうかを判断するためのプロセス
- AML 、ML/TF リスク、潜在的なML/TF 関連取引の発見、およびそのような状況で取るべき次の措置に関するスタッフ教育。
AML 法の規定の実施遵守を指示する担当者を指名する義務。
方針、手順、内部統制措置の実行を監督する1人以上の人間を指名する義務。
労働者が公平なルートを通じて、匿名の方法でAML 法違反を報告できる仕組みを確立する。
全体的なリスクアセスメントを実施し、従業員がさらされているML/TF ハザードを判断・評価する。
顧客デューディリジェンスの義務
- 義務を負う企業と取引関係を結ぶ者、および取引関係を持たずに特定の職務を遂行することがある者の身元を特定し、確認すること：
- 合計10,000ユーロ以上の取引に関連する1つまたは複数の取引
- 義務を負う事業体が当該金額を現金または匿名電子マネーの形で受け取る場合、合計1,000ユーロを超える1回以上の信用送金または連動した資金移動は禁止される。
- 必要に応じて、受益者と顧客代理人の所在を確認し、その正当性を確認する。
- クライアントの特徴、仕事上の関係または散発的な取引の目的と計画された性質を評価する。
- 独自のリスク評価（ML/TF ）に基づき、散発的な取引のデュー・ディリジェンス、および商業的パートナーシップの中で行われた取引の継続的なデュー・ディリジェンスを行う。
- 政治的に露出している個人（PEPs ）、その家族、およびその近くにいる人々への対応など、必要な場合には特別な予防措置を講じる。
労働者が公平なルートを通じて、匿名の方法でAML 法違反を報告できる仕組みを確立する。
顧客および取引のデューディリジェンス中に収集した情報の記録を、商取引関係の終了後または希少な取引の日付後10年間保持する義務
AML/CTF の報告義務は何ですか？
疑わしい取引の報告
要求される事業体は、そのことを知り、疑い、または疑うに足る十分な理由がある場合、CTIF-CFIに通知しなければならない：
マネーロンダリングやテロ資金供与に関連する金額がある場合
に関連する取引またはその企て。ML/TF
(1)と(2)に挙げた例以外で、自分たちが知っている事実が、その事実と関連していること。ML/TF
また、事業者は、子会社、支店、または他のタイプの施設を持たずに、代理店や販売代理店などの代表者を通じて、他のEU（欧州連合）加盟国で行っているビジネスのために、疑わしい資金、取引、または取引未遂に気づいた場合、CTIF-CFIに報告しなければならない。
