アフガニスタンAMLCTF AMLスーパーバイザー
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ダ・アフガニスタン銀行はアフガニスタンの中央銀行である。
ダ・アフガニスタン銀行はアフガニスタンの中央銀行であり、銀行、外国為替ブローカー、マネー・サービス・プロバイダー、決済システム・オペレーター、証券サービス・プロバイダー、証券振替システム・オペレーターの認可、規制、監督を担当している。
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アフガニスタン金融取引報告分析センター（FinTRACA）
アフガニスタンの金融取引・報告分析センター（FinTRACA）は、AML 法に従い、金融情報機関（FIU）として2006年に設立された。FinTRACAは、マネーロンダリングとテロ資金供与に関する知識の収集、分析、普及の方法を決定する上で、完全な統制権を持っている。FinTRACAは金融規制当局、法執行機関、弁護士と協力し、アフガニスタンにおけるマネーロンダリングとテロ資金供与の発見と撲滅に資する雰囲気の確立と維持に努めている。
アフガニスタンにおける規制の遵守方法
金融サービス・プロバイダーとして、AMLCTF AMLプログラムを確実に実施する必要がある：
- 金融機関は、潜在的なマネー・ロンダリングおよびテロ資金供与のリスクに対抗するための適切な方針、手続きおよび管理体制を有することが求められる。
- 顧客を適切に識別することが求められる
- AMLプログラム（およびリスクアセスメント）の監査は、2年に1回、またはAML監督者から要請があればいつでも行わなければなりません。監査のコピーは、上司から要求される場合があります。金融機関は、多額の現金取引および疑わしい取引についてFINTRACAに報告書を提出する必要があります。
- 金融機関は取引記録を保持することが義務付けられている。
- 本規定に基づく職務を遂行するために十分な訓練を受けたスタッフを配置する必要があります。
各報告主体は別個であり、独自のマネーロンダリングとテロ資金供与の脅威をもたらす。金融機関の反マネーロンダリング方針は、その活動の規模、範囲、リスク、および高度さに比例したものであるべきであり、銀行または金融機関の取締役会によって採択されるべきであり、国内支店、海外支店、および過半数を所有する子会社の両方に適用されるべきである。
All AML/CTF programs must be risk-based. The risk assessment serves are the foundation for your entire anti-money laundering/counter-terrorism financing program. Financial companies should have processes in place to classify, evaluate, track, handle, and minimise threats associated with money laundering and terrorism funding.
AMLCTF AML報告義務について
金融サービス業者として、特定の取引や疑わしい事項をFinTRACAに報告する必要があります。注目すべき継続的な報告義務には以下が含まれる：
- 閾値報告- 大口現金取引報告-は、AFS1,000,000 または他通貨での同等額を超える取引（預け入れ、引き出し、または送金）の詳細を、個人が FINTRACA に通知することを義務付けている。FINTRACA は、取引が発生した月の第 1 営業日よりも早く、翌月の第 5 営業日までに通知する必要がある。
- 疑わしい取引の報告 -規模の大小にかかわらず、犯罪収益、マネーロンダリングまたはテロ資金供与に関連する、または使用される資金を含む取引または取引未遂に関連する疑いが生じた場合、3営業日以内にFINTRACAに通知する必要があります。
- 密告 - 金融機関、その役員、および職員は、FinTRACA またはCTF 調査研究の存在を顧客またはその他の団体に報告することは禁じられている。